AUSTRAC suspende a Cryptolink y desconecta 96 cajeros automáticos de criptomonedas
AUSTRAC señala deficiencias en las notificaciones y en los controles AML; Australia refuerza aún más la supervisión de los cajeros automáticos de criptomonedas con límites de efectivo y controles de cliente más estrictos.
Puntos clave
- AUSTRAC suspendió a Cryptolink Pty Ltd durante tres meses y desconectó 96 cajeros automáticos de criptomonedas en Australia.
- El regulador afirmó que Cryptolink dejó de presentar las notificaciones obligatorias y no respondió a una solicitud de información.
- AUSTRAC aplica una supervisión más estricta sobre los cajeros automáticos de criptomonedas, con requisitos adicionales para límites de efectivo, controles de cliente y seguimiento de transacciones.
Australia ha desconectado 96 cajeros automáticos de criptomonedas después de que el regulador AUSTRAC suspendiera durante tres meses al operador Cryptolink Pty Ltd. Durante ese periodo, la empresa no puede ofrecer servicios de activos virtuales, después de que el organismo de control informara de que ya no cumplía con importantes obligaciones de notificación e información.
Por qué intervino AUSTRAC
Según AUSTRAC, el problema comenzó después de que Cryptolink cumpliera inicialmente con un acuerdo vinculante de octubre de 2025, pero más tarde dejara de presentar los informes obligatorios de transacciones por umbral y tampoco respondiera a una solicitud de información. El regulador añadió que también le preocupaba la forma en que la empresa gestiona las transacciones que pueden presentar un mayor riesgo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
Brendan Thomas, director ejecutivo de AUSTRAC, calificó esas deficiencias como motivo para considerar que la empresa era “too high risk to continue operating at present”. Cryptolink ya había recibido anteriormente una multa de 56.340 dólares australianos, equivalentes a 36.600 dólares (31.700 euros), que la empresa ha pagado.
Supervisión más estricta de los cajeros automáticos de criptomonedas
El caso forma parte de un endurecimiento más amplio de la supervisión de los cajeros automáticos de criptomonedas en Australia. AUSTRAC ya advirtió a los proveedores en marzo de 2025 de que algunas empresas podrían no contar con los controles contra el blanqueo de capitales exigidos. En junio llegaron requisitos adicionales, entre ellos un límite de 5.000 dólares australianos para depósitos y retiradas en efectivo, además de controles de cliente más estrictos, advertencias sobre estafas y seguimiento de transacciones.
Los cajeros automáticos de criptomonedas son populares porque permiten a los usuarios comprar cripto con efectivo, pero precisamente ese vínculo entre efectivo y cripto los hace sensibles para los reguladores. AUSTRAC ha señalado anteriormente que los australianos de mayor edad, especialmente los de entre 60 y 70 años, suelen ser víctimas de estafas relacionadas con estas máquinas. Eso explica por qué el sector está bajo la lupa en Australia.
Qué significa esto para el mercado
Para los lectores europeos de criptomonedas, esta medida muestra con qué rapidez pueden intervenir los reguladores nacionales ante servicios considerados de alto riesgo. Puede ser relevante para los proveedores que trabajan con efectivo, incorporación de clientes y seguimiento de transacciones, porque requisitos similares aparecen cada vez con más frecuencia en otros lugares del mercado cripto. AUSTRAC añadió además que supervisará a Cryptolink durante la suspensión y que también actuará contra otras empresas de cajeros automáticos de criptomonedas si detecta riesgos graves o incumplimiento.
