Qué significan las nuevas reglas de la UE para las criptomonedas
Los pagos en efectivo de más de 10.000 euros serán punibles en el futuro.
Los pagos en efectivo de más de 10.000 euros serán punibles en el futuro. El Parlamento Europeo alcanzó este miércoles un acuerdo sobre un paquete legislativo para rebajar los márgenes en la normativa para el blanqueo de dinero.
La regulación contempla mayores requisitos de diligencia debida y de reporte para bancos y gestores de patrimonio que, por ejemplo, ofrecen inversiones en criptomonedas. Entre ello se incluyen verificaciones de identidad de los clientes. Las actividades sospechosas deben notificarse a las autoridades pertinentes.
La normativa también afectará a clubes de fútbol profesionales “que participen en transacciones financieras de alto valor con inversores o patrocinadores”.
Además, se introducirán requisitos de control más estrictos para personas con un patrimonio total superior a 50 millones de euros, así como un límite máximo de 10.000 euros para pagos en efectivo en toda la UE.
En Fráncfort se creará una nueva autoridad para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo para supervisar la aplicación de las nuevas normas.
Patrick Hansen, director de la UE en Circle, rechaza la idea de que las transacciones anónimas con criptomonedas o carteras de autocustodia estén prohibidas, como informaron varios medios. En esencia, los requisitos están en línea con leyes previas, comenta Hansen. Las disposiciones para proveedores de servicios de activos criptográficos (CASP) ya cotizan bajo MiCA. “La AMLR prohíbe ahora expresamente a los CASP ofrecer cuentas anónimas, lo que significa que una empresa de custodia de cripto no puede prestar servicios a usuarios anónimos”, explica Hansen. Sin embargo, esto “ya estaba prohibido bajo la normativa AML vigente, así que no es algo nuevo”.
Lo ve como positivo que en la versión final se haya eliminado el límite de 1.000 euros para pagos a través de carteras de autocustodia. “Así que puedes usar tus carteras de autocustodia sin restricciones para la compra de bienes/servicios en la UE”, señala Hansen.
La legislación aún debe ser adoptada formalmente por el Consejo.
