Hong Kong condamne un ancien banquier pour des pots-de-vin en USDT
L’affaire impliquant China Construction Bank (Asia) et Vesttoo montre comment l’USDT a été utilisé pour dissimuler de fausses standby letters of credit. Hong Kong renforce par ailleurs sa lutte contre la fraude liée aux virtual assets.
À retenir
- Un ancien banquier de China Construction Bank (Asia) a été condamné à Hong Kong à quatre ans de prison pour avoir accepté plus de 470 000 $ en USDT.
- Il a aidé à confirmer de fausses standby letters of credit et des collateral letters dans une affaire liée à Vesttoo et Yu Po Holdings.
- L’ICAC affirme que la crypto a servi à dissimuler la corruption, tandis que Hong Kong durcit sa réponse face à la fraude liée aux virtual assets.
Un tribunal de Hong Kong a condamné un ancien chargé de clientèle de China Construction Bank (Asia) à quatre ans de prison après qu’il a accepté plus de 470 000 $ (410 100 €) en Tether, ou USDT, pour authentifier de faux documents bancaires. L’affaire porte sur des standby letters of credit d’une valeur déclarée de plus de 1,6 milliard $ (1,4 milliard €) et montre comment la crypto est de nouveau apparue dans un vaste dossier de corruption.
Fausses garanties et USDT
Selon la Independent Commission Against Corruption, Lam Chun-yin, 32 ans, travaillait dans la banque de détail dans une agence de Causeway Bay. Ses fonctions n’avaient rien à voir avec les letters of credit et la banque ne l’avait jamais autorisé à intervenir dans ce domaine.
Les documents sont apparus dans le cadre de Vesttoo Limited, une fintech étrangère désormais à l’arrêt. La plateforme était utilisée pour des investissements liés à l’assurance. Les investisseurs devaient fournir des standby letters of credit émises par une banque comme garantie.
Yu Po Holdings est entrée sur cette plateforme début 2022. Ensuite, un groupe criminel a organisé le fait que Lam se présente à tort comme interlocuteur auprès de China Construction Bank Corporation pour émettre ces garanties. Entre avril et juin 2022, il a travaillé avec un responsable de Vesttoo et d’autres personnes pour accepter des USDT et confirmer plusieurs fausses standby letters of credit, ainsi que deux collateral letters prétendument émises et approuvées par Yu Po.
Enquête et peine
La banque a découvert l’affaire elle-même au cours d’une enquête interne, puis a déposé une plainte pour corruption auprès de l’ICAC. Selon les autorités, ni CCB ni des sociétés affiliées n’avaient émis les standby L/C ou les collateral letters concernés.
Le juge Ernest Lin Kam-hung a retenu une peine de départ de six ans et en a retranché un tiers en raison du plaidoyer de culpabilité. Il a également ordonné à Lam de rembourser environ 3,7 millions de HK$ (3,2 millions €) à CCB (Asia), soit l’équivalent des pots-de-vin.
Hong Kong renforce sa surveillance
L’ICAC a indiqué que les personnes impliquées avaient tenté de dissimuler les paiements en faisant transiter indirectement les pots-de-vin via la crypto. Le service a demandé au tribunal d’émettre des mandats d’arrêt contre d’autres suspects dans cette affaire.
Pour les lecteurs européens de crypto, il est surtout important de noter que Hong Kong a durci ces dernières années sa réponse face à la fraude impliquant des virtual assets. La Hong Kong Police Force a enregistré en 2025 43 212 affaires d’escroquerie, dont 5 135 fraudes à l’investissement en ligne, pour des pertes totales de 3,58 milliards de HK$ (3,1 milliards €).
La ville a aussi déjà lié les actifs numériques à l’action répressive. En 2025, la police a gelé des virtual assets d’une valeur de 480 millions de HK$ (419 millions €), et en novembre de la même année, 16 personnes ont été poursuivies dans une autre affaire liée à une plateforme de trading d’actifs virtuels comptant plus de 2 700 victimes.
Ailleurs en Asie aussi, l’attention portée à la surveillance des actifs numériques s’intensifie. En Corée du Sud, par exemple, des dizaines d’affaires de manipulation de marché et de fraude ont déjà fait l’objet d’enquêtes, ce qui montre que les autorités intègrent de plus en plus la crypto dans des dossiers d’enquête plus larges.
