SEC contre Binance : Quelle sécurité pour les actifs sur Binance ?
De nouvelles accusations sont formulées dans le procès de la SEC contre Binance.
De nouvelles accusations sont formulées dans le procès de la SEC contre Binance. L'objet central est l'éventuelle dilution des fonds des clients.
Le drame judiciaire entre la régulateur financier américain SEC et la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde se poursuit. Une question clé : dans quelle mesure les dépôts sur Binance sont-ils protégés ? Lors de l'audience du 18 septembre 2023, de nouvelles accusations explosives d'appropriation de fonds clients ont été portées à la lumière.
La SEC avait déjà évoqué, dans son acte d'accusation, des exemples douteux de mélange et d'appropriation de fonds clients chez Binance.US. Des documents judiciaires des audiences d'hier contiennent de nouvelles accusations. Selon eux, le chief executive de l'échange, CZ, aurait prêté 250 millions de dollars à l'une de ses entreprises, remboursés par sa propre stablecoin, le BUSD. Il aurait ensuite envoyé la majeure partie à BAM Trading, la société mère de Binance.US. De plus, un auditeur aurait, selon la SEC, rencontré de grandes difficultés pour certifier que les actifs étaient entièrement couverts.
[Il] était difficile et parfois impossible de récupérer massivement les soldes des portefeuilles. Cela complique énormément le fait de garantir que l'entreprise est entièrement couverte à certains moments.
Le dépositaire de Binance sur le front
La société Ceffu semble aussi être sous le feu des projecteurs. Elle a été fondée en 2021 et est chargée de la garde des actifs de Binance. Selon la SEC, elle serait enregistrée sous le nom de Bifinity en Lituanie. Selon la SEC, CZ et deux autres employés seraient les seuls propriétaires. Cela irait à l'encontre d'un accord entre Binance et le régulateur américain, selon lequel Binance.US doit être indépendant de Binance et la garde des actifs doit être assurée localement aux États-Unis.
Le juge a refusé, lors de l'audience, la demande de la SEC d'un accès complet à l'administration de la bourse cryptographique. Mais Binance doit divulguer davantage d'informations sur sa garde et coopérer plus étroitement avec les régulateurs financiers. Il était « pas convaincu que BAM Trading contrôle complètement les actifs ».
Sur X, l'investisseur VC et expert Adam Cochran a commenté les nouvelles accusations : « Binance n'est pas solvable ». C'est, selon lui, la seule explication plausible à ce chaos opaque et aux problèmes rencontrés par l'auditeur.
La semaine dernière, Binance.US a procédé à des licenciements massifs. Plus d'un centaine d'employés ont été radiés. Certains cadres supérieurs, dont le PDG, le directeur juridique et le directeur des risques, sont partis.
Binance est également poursuivie par la CFTC, la Commission fédérale du commerce des États-Unis. Des rumeurs persistantes suggèrent aussi que le DOJ pourrait agir prochainement contre l'échange. La prochaine audience est fixée au 12 octobre 2023.
