La Thaïlande veut auditer les transactions en USDT dans sa nouvelle offensive
La banque centrale et la SEC thaïlandaise associent les stablecoins au contrôle anti-blanchiment, en parallèle de règles plus strictes sur les dépôts en espèces importants et le commerce de l'or.
À retenir
- La Thaïlande renforce encore la surveillance des transactions en USDT et des flux importants en espèces.
- La banque centrale prépare de nouvelles règles pour les dépôts à partir de 5 millions de bahts et des audits conjoints avec le régulateur des marchés financiers.
- Le commerce de l'or et les échanges de billets seront eux aussi soumis à un contrôle plus strict afin de mieux repérer les flux suspects.
La Thaïlande durcit le contrôle de l'USDT et des mouvements importants en espèces. La banque centrale prépare de nouvelles règles pour les dépôts à partir de 5 millions de bahts, tandis que les transactions en Tether feront l'objet d'un audit conjoint avec le régulateur du marché des titres financiers.
Plus de fermeté contre l'argent gris
Le gouverneur de la Bank of Thailand, Vitai Ratanakorn, présente ces mesures comme un volet d'une stratégie plus large contre l'économie grise. À ses yeux, les actifs numériques doivent eux aussi entrer dans le champ de surveillance, les autorités ayant relevé des signaux de transactions susceptibles de masquer des informations ou de déplacer des fonds hors des circuits financiers habituels.
La banque centrale ne s'arrête pas aux espèces et s'intéresse aussi au rôle des stablecoins sur les plateformes locales. En janvier, Vitai avait déjà indiqué qu'environ 40% des vendeurs d'USDT sur les plateformes locales étaient des étrangers, estimant qu'ils ne devraient pas, selon lui, opérer en Thaïlande. Cette position s'inscrit dans un débat international plus large sur l'usage de l'USDT dans la surveillance et l'application des règles, comme le montre aussi l'approche plus stricte autour du gel par Tether de wallets sanctionnés.
Nouvelles règles pour les espèces et l'or
Les nouvelles règles de dépôt viendront s'ajouter aux contrôles renforcés déjà en place depuis avril pour les gros retraits. Pour les retraits en espèces supérieurs à 5 millions de bahts, une vérification renforcée est déjà exigée, et la valeur de ces retraits a depuis reculé de 35%.
La BOT examine désormais d'abord le cadre juridique avant de finaliser ces nouvelles règles de dépôt. Les échanges de billets de forte valeur, par exemple la conversion de grandes quantités de billets de 1 000 bahts en coupures de 100 ou 500 bahts, pourraient eux aussi devoir être justifiés.
Par ailleurs, la banque centrale a renforcé la surveillance du commerce de l'or afin de limiter son impact sur le baht et de mieux détecter les activités suspectes. L'association des espèces, de l'or et de l'USDT montre que la Thaïlande élargit son dispositif anti-blanchiment bien au-delà du seul marché des cryptomonnaies.
Pourquoi cela compte
Pour les lecteurs européens de la crypto, l'enjeu principal est que la Thaïlande ne considère plus les stablecoins uniquement comme un outil de trading, mais aussi comme un élément de surveillance financière. Cette évolution s'inscrit dans une tendance plus large, où les régulateurs accordent davantage d'attention à l'origine des flux financiers autour des plateformes d'échange crypto et des plateformes locales. L'approbation antérieure de l'USDT par la SEC thaïlandaise en 2025 rend l'audit actuel d'autant plus significatif, car réglementation et durcissement du contrôle avancent désormais de concert.
