Australië voert Travel Rule in voor alle crypto transfers

AUSTRAC laat exchanges vanaf 1 juli bij elke transfer afzender- en ontvangerdata meesturen. Ook self-custodial wallets krijgen extra verificatie, in lijn met de FATF-standaard en MiCA.

Korte samenvatting

• Australië voert op 1 juli een Travel Rule in voor crypto, waarbij gereguleerde exchanges bij elke transfer identiteitsgegevens moeten meesturen.
• Er geldt geen minimumbedrag, waardoor ook kleine transacties en transfers naar self-custodial wallets extra controles krijgen.
• Australië sluit met deze maatregel aan bij de Europese lijn en bredere FATF-normen voor traceerbare crypto-transacties.

Australië voert op 1 juli een nieuwe Travel Rule in voor crypto. Daardoor moeten gereguleerde exchanges bij elke inkomende en uitgaande transfer identiteitsgegevens van afzender en ontvanger meesturen. Er geldt geen minimumbedrag, waardoor ook kleine transacties onder de regels vallen.

Strengere checks bij exchanges

De maatregel is de laatste fase van een bredere AML/CTF-hervorming die Australië in november 2024 aannam. De meeste onderdelen daarvan zijn al sinds maart actief. Toezichthouder AUSTRAC, de financiële inlichtingendienst van het land, handhaaft de regels en ziet de sector als hoog risico voor witwassen.

Voor gebruikers betekent dit dat platforms extra vragen gaan tonen bij het versturen of ontvangen van crypto. De exchange vraagt dan onder meer om de naam van de tegenpartij en om welke exchange het gaat. Na een eerste aanlevering mogen platforms die gegevens opslaan, zodat terugkerende prompts minder vaak nodig zijn.

Transfers naar self-custodial wallets krijgen ook extra controles. Gebruikers moeten bevestigen dat zij het ontvangstadres daadwerkelijk beheren. Dat sluit aan bij de bredere discussie over privacy en compliance in de cryptomarkt, waar identiteitsdata steeds vaker standaard onderdeel worden van transacties.

Australië volgt Europese lijn

De timing is opvallend: op dezelfde dag loopt in Europa de MiCA-overgangsperiode af. Daarmee komen twee grote markten tegelijk op een strakkere nalevingsstandaard uit, al gaat het om verschillende regimes. In de EU geldt onder de Transfer of Funds Regulation al sinds december 2024 dat crypto transfers van elke omvang volledige afzender- en ontvangerdata moeten bevatten.

De Travel Rule zelf komt voort uit FATF Recommendation 16, die in 2019 ook op crypto werd toegepast om transacties beter traceerbaar te maken. Australië sluit daarmee aan bij een internationale norm die inmiddels in veel jurisdicties is ingevoerd of in voorbereiding is.

AUSTRAC heeft de afgelopen periode al toezicht verscherpt op 27 lokale crypto exchanges. Volgens een sectoronderzoek had ongeveer 31 procent van de Australische volwassenen in 2025 crypto in bezit. Kraken begon bovendien al op 31 maart met extra verificatie voor transfers naar private wallets voor Australische klanten.

Wat dit kan betekenen

Voor Europese crypto-volgers is vooral relevant dat Australië en de EU nu vrijwel gelijktijdig een striktere standaard invoeren voor transactiedata. Dat kan erop wijzen dat identiteitscontroles bij crypto transfers steeds normaler worden, ook buiten de traditionele financiële sector. AUSTRAC heeft het formele rapporteren over niet-geverifieerde self-hosted wallets wel doorgeschoven naar maart 2029, waardoor de strengste fase daar nog niet direct begint.