Hongkong veroordeelt ex-bankier voor USDT-bribes
De zaak rond China Construction Bank (Asia) en Vesttoo laat zien hoe USDT werd ingezet om valse standby letters of credit te verhullen. Hongkong treedt intussen harder op tegen fraude met virtual assets.
Korte samenvatting
- Een ex-bankier van China Construction Bank (Asia) kreeg in Hongkong vier jaar cel voor het aannemen van meer dan $470.000 in USDT.
- Hij hielp vervalste standby letters of credit en collateral letters te bevestigen in een zaak rond Vesttoo en Yu Po Holdings.
- De ICAC zegt dat crypto werd gebruikt om de omkoping te verhullen, terwijl Hongkong strenger optreedt tegen fraude met virtual assets.
Een rechtbank in Hongkong heeft een voormalige relatiebeheerder van China Construction Bank (Asia) vier jaar cel opgelegd nadat hij meer dan $470.000 (€410.100) aan Tether, of USDT, had aangenomen om vervalste bankdocumenten te authentiseren. De zaak draait om standby letters of credit met een opgegeven waarde van meer dan $1,6 miljard (€1,4 miljard) en laat zien hoe crypto opnieuw opdook in een groot corruptiedossier.
Valse garanties en USDT
Volgens de Independent Commission Against Corruption werkte Lam Chun-yin, 32, in de consumentenbanking bij een vestiging in Causeway Bay. Zijn functie had niets te maken met letters of credit en de bank had hem daar ook nooit voor gemachtigd.
De documenten kwamen in beeld via Vesttoo Limited, een buitenlandse fintech die inmiddels is gestopt. Het platform werd gebruikt voor investeringen die aan verzekeringen waren gekoppeld. Beleggers moesten bankuitgegeven standby letters of credit aanleveren als garantie.
Yu Po Holdings stapte begin 2022 via dat platform in. Daarna regelde een criminele groep dat Lam zich onterecht voordeed als contactpersoon bij China Construction Bank Corporation voor het afgeven van die garanties. Tussen april en juni 2022 werkte hij samen met een afdelingshoofd van Vesttoo en anderen om USDT te accepteren en meerdere valse standby letters of credit te bevestigen, plus twee collateral letters die zogenaamd door Yu Po waren uitgegeven en goedgekeurd.
Onderzoek en straf
De bank ontdekte de zaak zelf tijdens een intern onderzoek en diende daarna een corruptieklacht in bij de ICAC. Volgens de autoriteiten hadden noch CCB, noch gelieerde bedrijven de betrokken standby L/C's of collateral letters uitgegeven.
Rechter Ernest Lin Kam-hung nam zes jaar als uitgangspunt en trok daar een derde vanaf vanwege de schuldbekentenis. Hij beval Lam ook om ongeveer HK$3,7 miljoen (€3,2 miljoen) terug te betalen aan CCB (Asia), gelijk aan de omkoping.
Hongkong scherpt toezicht aan
De ICAC zei dat de betrokkenen probeerden de betalingen te verhullen door de omkoping indirect via crypto te laten lopen. De dienst heeft de rechtbank gevraagd om arrestatiebevelen voor andere verdachten in de zaak.
Voor Europese crypto-volgers is vooral relevant dat Hongkong de afgelopen jaren strenger is gaan optreden tegen fraude waarbij virtual assets worden gebruikt. De Hong Kong Police Force registreerde in 2025 43.212 bedrogzaken, waarvan 5.135 online beleggingsfraudezaken waren met verliezen van in totaal HK$3,58 miljard (€3,1 miljard).
De stad koppelde eerder ook al digitale assets aan handhaving. In 2025 bevroor de politie virtual assets ter waarde van HK$480 miljoen (€419 miljoen), en in november van dat jaar werden 16 mensen vervolgd in een aparte zaak rond een virtueel asset trading platform met meer dan 2.700 slachtoffers.
Ook elders in Azië groeit de aandacht voor toezicht op digitale activa. In Zuid-Korea werden bijvoorbeeld al tientallen zaken rond marktmisbruik en fraude onderzocht, wat laat zien dat handhavers in de regio crypto steeds vaker meenemen in bredere opsporingsdossiers.
