Thailand wil USDT-transacties laten auditen in nieuwe aanpak
De centrale bank en de Thaise SEC koppelen stablecoins aan anti-witwascontrole, naast strengere regels voor grote cashstortingen en goudhandel.
Korte samenvatting
- Thailand scherpt het toezicht op USDT-transacties en grote contante geldstromen verder aan.
- De centrale bank werkt aan nieuwe regels voor stortingen vanaf 5 miljoen baht en gezamenlijke audits met de effectenwaakhond.
- Ook goudhandel en bankbiljetwissels komen onder strenger toezicht om verdachte geldstromen beter te herkennen.
Thailand zet het toezicht op USDT en grote contante geldstromen verder aan. De centrale bank werkt aan nieuwe regels voor stortingen vanaf 5 miljoen baht, terwijl Tether-transacties samen met de toezichthouder op de effectenmarkt onder een gezamenlijke audit komen te vallen.
Strenger tegen grijs geld
Bank of Thailand-gouverneur Vitai Ratanakorn presenteert de maatregelen als onderdeel van een bredere aanpak tegen de grijze economie. Volgens hem moet die ook digitale assets raken, omdat de autoriteiten signalen zien van transacties die mogelijk bedoeld zijn om informatie te verbergen of geld buiten de gebruikelijke financiële kanalen te verplaatsen.
De centrale bank kijkt daarbij niet alleen naar cash, maar ook naar de rol van stablecoins op lokale platforms. In januari zei Vitai al dat ongeveer 40% van de USDT-verkopers op lokale platformen buitenlanders waren, en dat zij volgens hem niet in Thailand actief zouden moeten zijn. Dat past in een bredere internationale discussie over de rol van USDT in toezicht en handhaving, zoals ook blijkt uit de strengere aanpak rond Tether’s bevriezing van gesanctioneerde wallets.
Nieuwe regels voor cash en goud
De geplande stortingsregels sluiten aan op strengere controles die sinds april gelden voor grote opnames. Voor cashopnames boven 5 miljoen baht geldt al extra due diligence, en de waarde van zulke opnames is sindsdien met 35% gedaald.
De BOT bekijkt nu eerst het juridische kader voordat de nieuwe stortingsregels worden ingevoerd. Ook hoge bankbiljetwissels, zoals het omwisselen van grote hoeveelheden 1.000-bahtbiljetten naar briefjes van 100 of 500 baht, kunnen straks een verklaring vereisen.
Daarnaast heeft de centrale bank het toezicht op goudhandel aangescherpt om de impact op de baht te beperken en verdachte activiteit beter te herkennen. De combinatie van cash, goud en USDT laat zien dat Thailand zijn anti-witwasaanpak breder trekt dan alleen de cryptomarkt.
Waarom dit relevant is
Voor Europese crypto-volgers is vooral relevant dat Thailand stablecoins niet langer alleen als handelsinstrument ziet, maar ook als onderdeel van financieel toezicht. Dat past in een bredere trend waarin toezichthouders meer aandacht hebben voor de herkomst van geldstromen rond crypto exchanges en lokale platformen. De eerdere goedkeuring van USDT door de Thaise SEC in 2025 maakt de huidige audit extra opvallend, omdat regulering en verscherpt toezicht daar nu tegelijk verder worden opgetrokken.
