AUSTRAC wstrzymuje Cryptolink i odłącza 96 kryptowalutowych bankomatów

AUSTRAC wskazuje na braki w raportowaniu i kontrolach AML; Australia dalej zaostrza nadzór nad crypto-ATM-ami, wprowadzając limity gotówkowe i surowsze kontrole klientów.

Najważniejsze informacje

• AUSTRAC zawiesił Cryptolink Pty Ltd na trzy miesiące i odłączył 96 crypto-ATMs w Australii.
• Regulator stwierdził, że Cryptolink przestał składać obowiązkowe zgłoszenia i nie odpowiedział na wniosek o informacje.
• AUSTRAC zaostrza nadzór nad crypto-ATM-ami, wprowadzając dodatkowe wymogi dotyczące limitów gotówkowych, kontroli klientów i monitorowania transakcji.

Australia odłączyła 96 crypto-ATMs po tym, jak regulator AUSTRAC zawiesił operatora Cryptolink Pty Ltd na trzy miesiące. W tym okresie firma nie może oferować usług w zakresie aktywów wirtualnych, po tym jak organ nadzoru poinformował, że nie spełnia już kluczowych obowiązków w zakresie raportowania i udostępniania informacji.

Dlaczego AUSTRAC interweniował

Według AUSTRAC problem pojawił się po tym, jak Cryptolink początkowo przestrzegał wiążącego porozumienia z października 2025 roku, ale później przestał składać wymagane threshold transaction reports i nie odpowiedział również na wniosek o informacje. Regulator dodał, że ma też obawy dotyczące sposobu, w jaki firma obsługuje transakcje mogące wiązać się z wyższym ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Brendan Thomas, CEO AUSTRAC, nazwał te uchybienia powodem, dla którego uznano firmę za „too high risk to continue operating at present”. Cryptolink wcześniej otrzymał już grzywnę w wysokości 56.340 dolarów australijskich, czyli 36.600 $ (31.700 €), którą firma zapłaciła.

Surowszy nadzór nad crypto-ATM-ami

Sprawa wpisuje się w szersze zaostrzenie nadzoru nad crypto-ATM-ami w Australii. AUSTRAC już w marcu 2025 roku ostrzegł dostawców, że niektóre podmioty mogą nie posiadać wymaganych kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy. W czerwcu pojawiły się dodatkowe wymogi, w tym limit 5.000 dolarów australijskich na wpłaty i wypłaty gotówkowe, a także surowsze kontrole klientów, ostrzeżenia przed oszustwami i monitorowanie transakcji.

Crypto-ATMs są popularne, ponieważ użytkownicy mogą kupować za ich pomocą kryptowaluty za gotówkę, ale właśnie to połączenie gotówki i krypto sprawia, że są one wrażliwe z perspektywy regulatorów. AUSTRAC wcześniej wskazywał, że starsi Australijczycy, zwłaszcza w wieku od 60 do 70 lat, często padają ofiarą oszustw związanych z tymi urządzeniami. To wyjaśnia, dlaczego sektor w Australii znajduje się pod szczególną obserwacją.

Co to oznacza dla rynku

Dla europejskich czytelników zainteresowanych krypto ten ruch pokazuje, jak szybko krajowi regulatorzy mogą interweniować wobec usług uznawanych za wysokiego ryzyka. Może to mieć znaczenie dla dostawców pracujących z gotówką, onboardingiem i monitorowaniem transakcji, ponieważ podobne wymagania coraz częściej pojawiają się także na innych rynkach kryptowalutowych. AUSTRAC dodał również, że podczas zawieszenia będzie monitorować Cryptolink i podejmie działania także wobec innych firm z sektora crypto-ATM, jeśli dostrzeże poważne ryzyka lub non-compliance.