Finst

Indie ostrzegają 15 giełd kryptowalutowych przed zasadami AML

FIU-IND koncentruje się na platformach takich jak Weex, Blofin i WhiteBIT, które obsługują indyjskich klientów bez rejestracji. Ten krok wpisuje się w zaostrzone egzekwowanie AML w Indiach wobec zagranicznych giełd.

Autor: Zenz van der Wielen
• 2 min czytania
Uzyskaj więcej wiadomości Finst w swoim kanale
Indie ostrzegają 15 giełd kryptowalutowych przed zasadami AML

Najważniejsze informacje

  • FIU-IND w Indiach wysłała 15 zagranicznym giełdom kryptowalutowym zawiadomienia o niezgodności z powodu domniemanych naruszeń zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy.
  • Wymienione platformy obsługują indyjskich klientów bez obowiązkowej rejestracji, choć od marca 2023 roku jest ona wymagana od podmiotów mających użytkowników w Indiach.
  • Organ nadzoru ostrzega też przed produktami kryptowalutowymi i NFT, które według Indii są nieregulowane i bardzo ryzykowne.

Indyjska jednostka ds. wywiadu finansowego upomniała 15 zagranicznych giełd kryptowalutowych, ponieważ zdaniem nadzoru nie przestrzegają one zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy. Financial Intelligence Unit-India, w skrócie FIU-IND, wysłała we wtorek zawiadomienia o niezgodności na podstawie Section 13 ustawy Prevention of Money Laundering Act do małych i średnich dostawców działających na rzecz indyjskich klientów.

Jakie platformy wymieniono

W oficjalnym komunikacie jako naruszające przepisy wymieniono Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT i Guardarian. Według FIU-IND chodzi o podmioty, które oferują usługi bez rejestracji u nadzoru, choć jest ona obowiązkowa dla każdego, kto obsługuje indyjskich klientów, nawet jeśli firma nie ma biura w Indiach.

Obowiązek rejestracji obowiązuje od marca 2023 roku. Od tego czasu platformy kryptowalutowe muszą stosować te same zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy co banki. Oznacza to między innymi, że muszą gromadzić dane klientów, weryfikować użytkowników i zgłaszać podejrzane transakcje władzom.

Zaostrzony nadzór w Indiach

Działania wpisują się w szerszy trend zaostrzania nadzoru. W marcu 2026 roku FIU-IND wydała już nakazy blokady wobec podobnych zagranicznych platform, a wcześniej działania podjęto także wobec dużych nazw, takich jak Binance, Kraken i KuCoin. Binance później zarejestrowała się w jednostce i zapłaciła karę w wysokości INR 18,82 crore za naruszenia AML.

Nadzór ostrzegł również indyjskich użytkowników przed produktami kryptowalutowymi i NFT. Według FIU-IND są one nieregulowane i mogą być bardzo ryzykowne, a w razie straty może nie być drogi regulacyjnej do dochodzenia roszczeń. To wpisuje się w szersze podejście indyjskich władz, które od dawna wskazują na ryzyka związane z aktywami kryptowalutowymi i chcą mieć większą kontrolę nad przepływami handlowymi.

Dlaczego ma to znaczenie także poza Indiami

Dla europejskich czytelników kryptowalut najważniejsze jest to, że Indie coraz mocniej reagują na platformy, które bez rejestracji obsługują klientów transgranicznie. Dotyczy to nie tylko giełd, ale też sposobu, w jaki stablecoiny i inne tokeny są przenoszone oraz wymieniane za pośrednictwem zagranicznych kanałów. Połączenie egzekwowania przepisów, wymogów raportowych i możliwych blokad pokazuje, że organy nadzoru na całym świecie wywierają coraz większą presję na firmy kryptowalutowe działające poza własną jurysdykcją. Również gdzie indziej regulatorzy wybierają twardszą linię: Australia niedawno skreśliła z rejestrów dziesiątki dostawców po problemach z compliance i obawach o ryzyko prania pieniędzy.

Zastrzeżenie: Treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Podane informacje mogą być niekompletne, nieścisłe lub nieaktualne i nie powinny być traktowane jako wiążące. Żadne treści na tej stronie nie stanowią rekomendacji kupna, sprzedaży ani przechowywania jakiejkolwiek kryptowaluty. Inwestowanie w aktywa kryptograficzne wiąże się z ryzykiem utraty środków.