AUSTRAC suspende a Cryptolink e desliga 96 caixas automáticas de criptomoedas
A AUSTRAC aponta falhas nos relatórios e nos controlos AML; a Austrália reforça ainda mais a supervisão das caixas automáticas de criptomoedas com limites de numerário e verificações de clientes mais rigorosas.
Pontos principais
- A AUSTRAC suspendeu a Cryptolink Pty Ltd durante três meses e desligou 96 caixas automáticas de criptomoedas na Austrália.
- O regulador afirmou que a Cryptolink deixou de apresentar os relatórios obrigatórios e não respondeu a um pedido de informação.
- A AUSTRAC está a aplicar uma supervisão mais rigorosa às caixas automáticas de criptomoedas, com requisitos adicionais para limites de numerário, controlos de clientes e monitorização de transações.
A Austrália desligou 96 caixas automáticas de criptomoedas depois de a autoridade de supervisão AUSTRAC ter suspendido a operadora Cryptolink Pty Ltd durante três meses. Durante esse período, a empresa não pode oferecer serviços de ativos virtuais, depois de o organismo de vigilância ter comunicado que esta já não cumpria obrigações importantes de reporte e de informação.
Porque interveio a AUSTRAC
Segundo a AUSTRAC, o problema surgiu depois de a Cryptolink ter cumprido inicialmente um acordo vinculativo de outubro de 2025, mas mais tarde ter deixado de apresentar os threshold transaction reports obrigatórios e também de responder a um pedido de informação. O regulador disse ainda ter preocupações quanto à forma como a empresa gere transações que podem ter um risco mais elevado de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo.
Brendan Thomas, CEO da AUSTRAC, considerou estas falhas motivo para classificar a empresa como “too high risk to continue operating at present”. A Cryptolink já tinha recebido anteriormente uma multa de 56.340 dólares australianos, o equivalente a 36.600 dólares (31.700 euros), que a empresa pagou.
Supervisão mais rigorosa das caixas automáticas de criptomoedas
O caso enquadra-se num reforço mais amplo da supervisão das caixas automáticas de criptomoedas na Austrália. A AUSTRAC já tinha alertado os prestadores em março de 2025 para o facto de algumas partes poderem não dispor dos controlos anti-branqueamento de capitais exigidos. Em junho, seguiram-se requisitos adicionais, incluindo um limite de 5.000 dólares australianos para depósitos e levantamentos em numerário, além de verificações de clientes mais rigorosas, avisos sobre fraudes e monitorização de transações.
As caixas automáticas de criptomoedas são populares porque permitem aos utilizadores comprar criptomoedas com dinheiro vivo, mas precisamente essa ligação entre numerário e criptomoedas torna-as sensíveis para os reguladores. A AUSTRAC já indicou anteriormente que os australianos mais velhos, sobretudo entre os 60 e os 70 anos, são frequentemente vítimas de fraudes relacionadas com estas máquinas. Isso explica porque é que o setor na Austrália está sob escrutínio apertado.
O que isto significa para o mercado
Para os leitores europeus de criptomoedas, esta medida mostra quão rapidamente os reguladores nacionais podem intervir em serviços considerados de alto risco. Isto pode ser relevante para prestadores que trabalhem com numerário, onboarding e monitorização de transações, porque requisitos semelhantes também surgem cada vez mais noutros pontos do mercado de criptomoedas. A AUSTRAC disse ainda que, durante a suspensão, está a supervisionar a Cryptolink e que também irá agir contra outras empresas de caixas automáticas de criptomoedas se identificar riscos graves ou non-compliance.
