Bitcoineiros vão para a prisão pela negociação OTC
A regulamentação pouco clara em torno da negociação direta de criptomoedas parece ter sido a queda de um Bitcoiner.
A regulamentação pouco clara em torno da negociação direta de criptomoedas parece ter sido a derrocada de um Bitcoiner. Ele deverá cumprir pelo menos 15 meses de prisão.
Mark Alexander Hopkins, também conhecido como "Doctor Bitcoin" ou pelo nome de utilizador no Twitter, Rizzn, enfrenta nos Estados Unidos uma pena federal de até 15 meses. O motivo: dirigia uma empresa que, para os seus clientes, trocava dólares norte-americanos por Bitcoin de forma "over the counter" (OTC). Ele informou os seus seguidores sobre isso via um tuíte a caminho da prisão.
O absurdo é que o seu serviço de criptomoedas estava efetivamente registrado na FinCen, o regulador norte-americano de criminalidade financeira, e, portanto, deveria ser legítimo.
No momento errado, no mercado errado
Mark Hopkins dirigia uma empresa como comerciante de Bitcoin OTC. Ou seja, a negociação de criptomoedas OTC de carteira para carteira. Muitos na comunidade cripto provavelmente conhecem a negociação OTC ligada a operações entre carteiras. Estas utilizam, frequentemente, negociantes individuais em vez de bolsas de criptomoedas para transações maiores, onde podem trocar Bitcoin por moeda fiat. Isto evita flutuações de preço no mercado. A negociação OTC é, porém, também frequentemente usada por criminosos. Devido aos procedimentos de "Know Your Customer" (KYC) relativamente laxos, podem supor-se transações de criptomoedas com dinheiro em efectivo de forma anónima.
Este foi também o caso com Mark Hopkins. Não ele próprio, mas um dos seus clientes teriam trocado dinheiro obtido através de fraude sem o seu conhecimento. Todo o caso explodiu, e os investigadores chegaram rapidamente a Hopkins, que foi acusado de ajuda e conivência. Assim, a FBI a 23 de outubro de 2020 invadiu a casa do comerciante e apreendeu os seus dispositivos técnicos, como telemóveis e portáteis.
Só um mal-entendido?
Já que, segundo as suas próprias declarações, não poderia saber que fazia negócios com um fraudador, Hopkins no início suspeitou de um mal-entendido. Alegava ter cooperado e respondido de forma transparente às perguntas dos agentes para esclarecer a situação. Aos seus olhos, não teria feito nada de errado, por isso esperava uma liberção rápida.
Isso mudou quando foi convidado para novo interrogatório pela FBI. Segundo relatos, as autoridades teriam dito que poderiam acusar-no, bem como a sua mulher, de conivência na fraude, o que poderia levar a uma pena de até 35 anos para ambos. Assim, para proteger a sua esposa, concordou em entrar em acordo em junho de 2021 e confessar culpa ao explotação de uma negociação cripto não registada e em ajudar e incitar a fraude de forma negligente. Isto apesar de, ao seu conhecimento, liderar uma empresa registada.
Regulamentação obscura
Hopkins tinha a sua negociação de Bitcoin View post on X reportada à FinCen, a agência federal de criminalidade financeira.
Como operador de uma empresa de câmbio de dinheiro nos EUA, Hopkins, de acordo com a FinCen, deveria ter também uma licença a nível estadual para cumprir requisitos de KYC. O problema é que isso não é permitido para um simples negócio de criptomoeda peer-to-peer, de acordo com a lei vigente no seu estado, o Texas. Assim, ele parece ter sido vítima de uma falha do sistema. Hopkins chegou a denunciar o Ministério da Justiça por deixar intencionalmente a lei aberta para alcançar pequenos comerciantes como ele.
Para Hopkins, todo o caso é a prova da "guerra global contra a privacidade" do Estado. Sentia-se também um negociador que foi "apanhado com erva marihuana enquanto o resto da nação avançava com a legalização". No desfecho do seu fio, pediu a implementação de leis claras em torno da blockchain.
Resta, em todo o caso, saber se alguém que lida com fundos provenientes de atividades criminosas na blockchain pode mesmo ser processado. Desde o caso Tornado Cash, parece que os EUA afirmam que sim. Segundo as últimas sanções, também os inúmeros endereços de celebridades que receberam dinheiro de serviços de mistura deveriam ser processados.
