Hamas alerta doadores sobre a Binance em documentos do DoJ
Documentos do DoJ mostram como o Hamas avalia as crypto-exchanges em função da deteção e dos bloqueios. A Binance, a OKX e outras plataformas respondem com referências aos seus controlos KYC e de sanções.
Pontos principais
- O Hamas terá desaconselhado aos doadores, segundo documentos do DoJ, a utilização da Binance para fluxos de dinheiro.
- Em vez disso, foram mencionadas a Bybit, a OKX, a Kast e a Redotpay como alternativas.
- O caso sublinha a importância da conformidade e da monitorização para as crypto exchanges, também na Europa.
O Hamas desaconselhou aos doadores, segundo documentos recentes do ministério da Justiça norte-americano, a utilização da Binance para fluxos de dinheiro e, em vez disso, remeteu para a Bybit, a OKX, a Kast e a Redotpay. A instrução oferece uma rara visão sobre a forma como um grupo sancionado avalia as plataformas de criptomoedas em função da probabilidade de as transferências serem detetadas ou bloqueadas.
O que os documentos mostram
Os documentos não sugerem automaticamente que as empresas mencionadas tenham controlos KYC ou AML fracos. Afinal, as grandes exchanges de criptomoedas e as stablecoins são utilizadas para fins diversos, também por utilizadores legítimos.
Segundo o governo norte-americano, a criptomoeda continua a ser um dos canais que grupos sancionados e outras partes ilegais utilizam para transferir dinheiro através das fronteiras. Neste contexto, as stablecoins e as carteiras online desempenham um papel central. O U.S. Treasury afirmou na sua avaliação de risco para o financiamento do terrorismo em 2026 que grupos como o Hamas e o ISIS continuam a utilizar ativos digitais para donativos e transferências, embora os produtos financeiros tradicionais continuem a ser, segundo a mesma avaliação, o seu meio preferencial.
A atenção dada ao Hamas e à criptomoeda não é nova. O grupo começou já em 2019 a pedir donativos em criptomoedas através das Brigadas Al-Qassam e apresentou-as então como anónimas e difíceis de rastrear, entre outros canais, via Telegram. Após os ataques de 7 de outubro de 2023, o foco norte-americano no financiamento do terrorismo em torno do Hamas intensificou-se ainda mais, em parte devido a investigações sobre fluxos de dinheiro que poderão ter estado ligados ao grupo. Também uma apreensão anterior de criptomoedas num caso relacionado com o Hamas mostra que as autoridades norte-americanas há muito tentam rastrear estes fluxos de dinheiro.
Binance sob pressão de conformidade
A Binance afirmou que a passagem mostra precisamente que os seus próprios controlos funcionam. Segundo o chief compliance officer Noah Perlman, a Binance não é um local seguro para partes ilegais e a empresa investe fortemente em rastreio de sanções, monitorização de transações e investigação.
A OKX informou que o endereço de carteira da comunicação de 10 de fevereiro de 2025 não tinha qualquer ligação à empresa e já tinha sido assinalado pelos controlos internos como associado a atividade ilegal. As tentativas de clientes para enviar dinheiro para esse endereço terão, por isso, sido sinalizadas e bloqueadas, segundo a exchange.
A Kast disse que tem uma função de conformidade separada com mais de 50 colaboradores dentro da organização mais ampla de conformidade. A empresa identifica e verifica primeiro os clientes e utiliza também entidades externas para rastreio de sanções, análise de clientes e monitorização de transações. A Bybit não quis comentar e a Redotpay não prestou declarações.
Porque é que isto é relevante
Para os leitores europeus de criptomoedas, este caso mostra quão importantes se tornaram a conformidade e a monitorização para as grandes crypto exchanges. A introdução do regulamento MiCA na UE reforçou ainda mais os requisitos em torno do KYC, precisamente com o objetivo de obter mais transparência e dificultar o abuso. Isso torna este tipo de documentos norte-americanos relevante também fora dos EUA para o mercado mais amplo das criptomoedas.
