Tailândia quer auditar transacções em USDT numa nova abordagem

O banco central e a SEC tailandesa associam as stablecoins ao controlo anti-branqueamento de capitais, além de regras mais rigorosas para grandes depósitos em numerário e para o comércio de ouro.

Pontos principais

• A Tailândia está a apertar ainda mais a supervisão sobre transacções em USDT e grandes movimentos de numerário.
• O banco central prepara novas regras para depósitos a partir de 5 milhões de baht e auditorias conjuntas com o regulador do mercado de capitais.
• O comércio de ouro e as trocas de notas também passam a estar sob um escrutínio mais apertado para identificar melhor fluxos de dinheiro suspeitos.

A Tailândia está a reforçar o controlo sobre o USDT e sobre grandes fluxos de numerário. O banco central trabalha em novas regras para depósitos a partir de 5 milhões de baht, enquanto as transacções em Tether passam a estar sujeitas a uma auditoria conjunta com o regulador do mercado de capitais.

Mais rigor contra dinheiro cinzento

O governador do Bank of Thailand, Vitai Ratanakorn, enquadra estas medidas numa estratégia mais ampla para combater a economia cinzenta. Segundo o responsável, essa abordagem também tem de abranger os activos digitais, uma vez que as autoridades detectam sinais de operações que poderão servir para ocultar informação ou desviar dinheiro dos canais financeiros habituais.

O banco central não está apenas a olhar para o numerário, mas também para o papel das stablecoins nas plataformas locais. Em Janeiro, Vitai já tinha afirmado que cerca de 40% dos vendedores de USDT nas plataformas locais eram estrangeiros e que, na sua opinião, não deveriam estar activos na Tailândia. Esta posição insere-se num debate internacional mais amplo sobre o papel do USDT na supervisão e na aplicação da lei, tal como mostra a abordagem mais rigorosa em torno do congelamento de carteiras sancionadas pela Tether.

Novas regras para numerário e ouro

As regras previstas para depósitos seguem a linha dos controlos mais apertados que estão em vigor desde Abril para grandes levantamentos. Nos levantamentos em numerário acima de 5 milhões de baht, já se aplica diligência devida adicional, e o valor desses levantamentos caiu entretanto 35%.

A BOT está agora a analisar primeiro o enquadramento jurídico antes de avançar com as novas regras para depósitos. Também as trocas de notas de elevado valor, como a conversão de grandes quantidades de notas de 1.000 baht em notas de 100 ou 500 baht, poderão em breve exigir uma justificação.

Além disso, o banco central reforçou a supervisão do comércio de ouro para limitar o impacto no baht e reconhecer melhor actividade suspeita. A combinação de numerário, ouro e USDT mostra que a Tailândia está a alargar a sua abordagem anti-branqueamento de capitais para lá do mercado das criptomoedas.

Porque é que isto é relevante

Para os seguidores europeus de criptomoedas, o ponto mais relevante é que a Tailândia já não vê as stablecoins apenas como um instrumento de negociação, mas também como parte da supervisão financeira. Isto enquadra-se numa tendência mais ampla em que os reguladores procuram acompanhar com maior atenção a origem dos fluxos de dinheiro em torno das exchanges de criptomoedas e das plataformas locais. A aprovação anterior do USDT pela SEC tailandesa em 2025 torna a actual auditoria ainda mais notável, porque a regulação e a supervisão reforçada estão agora a ser intensificadas em simultâneo.