Los bitcoineros van a la cárcel por comercio OTC

La regulación poco clara del comercio directo de criptomonedas parece haber sido la perdición de un bitcoiner.

La regulación poco clara del comercio directo de criptomonedas parece haber sido la perdición de un bitcoiner. Debe pasar al menos 15 meses en prisión.

Mark Alexander Hopkins, también conocido como "Doctor Bitcoin" o bajo su nombre en Twitter, Rizzn, enfrenta en EE. UU. una condena federal de hasta 15 meses. La razón: dirigía una empresa que para sus clientes cambiaba dólares estadounidenses por Bitcoin en formato otc. Informó a sus seguidores sobre ello mediante una serie de tuits en su camino a la prisión.

Lo absurdo es que su servicio criptográfico está registrado ante FinCen, la autoridad reguladora de crímenes financieros de EE. UU., y, por tanto, debería ser legítimo.

En el momento equivocado, en el mercado equivocado

Mark Hopkins dirigía una empresa como comerciante de bitcoin OTC. Es decir, la compraventa de criptomonedas fuera de casa, de cartera a cartera. Muchos en la esfera cripto probablemente conocen el comercio OTC vinculado a las crypto-walks. A menudo utilizan traders individuales en lugar de exchanges de criptomonedas para transacciones de mayor tamaño, donde pueden intercambiar bitcoin y divisas fiat. Esto evita fluctuaciones de precios en el mercado. No obstante, el comercio OTC también es utilizado a menudo por delincuentes. Debido a los procedimientos de “Conozca a su Cliente” (KYC) bastante laxos, podrían comerciar criptomonedas anonimamente con efectivo.

Este fue también el caso de Mark Hopkins. No él, sino uno de sus clientes habría cambiado dinero robado por una estafa sin su consentimiento. Todo el asunto estalló, y los investigadores pronto identificaron a Hopkins, a quien imputaron por complicidad y ayuda. Así, la FBI asaltó el 23 de octubre de 2020 la casa del comerciante y se llevó sus dispositivos técnicos como teléfonos móviles y computadoras portátiles.

¿Simplemente un malentendido?

Dado que según sus propias declaraciones no sabía que estaba tratando con un estafador, Hopkins inicialmente sospechó de un malentendido. Se habría mostrado cooperativo y habría respondido a las preguntas de los agentes de forma transparente para aclarar la situación. En su mente, no había hecho nada malo y esperaba ser liberado pronto.

Esto cambió cuando fue citado para un interrogatorio adicional por parte del FBI. Según se afirma, las autoridades indicaron que podrían acusarlo a él y a su esposa de complicidad en el fraude, lo que podría suponer hasta 35 años de prisión para ambos. Así, para proteger a su esposa, accedió a declararse culpable en junio de 2021 por la explotación de un comercio de cripto no registrado y por ayudar y instigar fraudemente, a pesar de dirigir, a su entender, una empresa registrada.

Regulación poco clara

Hopkins había registrado su comercio de bitcoins ante FinCen, el organismo federal de crímenes financieros y prevención.

Como operador de una empresa de cambio de dinero en EE. UU., Hopkins también habría necesitado una licencia a nivel estatal para poder cumplir con la implementación de KYC, según FinCen. El problema: esto no está permitido para un simple negocio de criptos en formato peer-to-peer, de acuerdo con la ley vigente en su estado de Texas. Por ello, aparentemente se convirtió en víctima de una grieta del sistema. Hopkins llegó a acusar al Ministerio de Justicia de dejar deliberadamente la ley abierta para permitir el acceso a comerciantes minoristas como él.

Para Hopkins, todo el caso fue la prueba de la “guerra total contra la privacidad” del Estado. También se consideraba a sí mismo un dealer que fue “detenido por cultivar marihuana mientras el resto del país avanzaba con la legalización”. En el cierre de su hilo, llamó a la implementación de normas claras sobre blockchain.

En cualquier caso, queda la pregunta de si alguien que maneja fondos derivados de actividades delictivas en la blockchain puede ser realmente perseguido. Desde el caso Tornado Cash, EE. UU. parece decir que sí. Según las últimas sanciones, también deberían perseguirse las numerosas direcciones de celebridades que recibieron dinero de la mezcla involuntariamente.