India advierte a 15 exchanges de criptoactivos por incumplir las normas AML
FIU-IND se centra en plataformas como Weex, Blofin y WhiteBIT que atienden a clientes indios sin registro. La medida encaja en el endurecimiento de la aplicación de las normas AML en India contra los exchanges offshore.
Puntos clave
- La FIU-IND de India envió a 15 exchanges de criptoactivos offshore un aviso de incumplimiento por presuntas infracciones de las normas contra el blanqueo de capitales.
- Las plataformas mencionadas atienden a clientes indios sin el registro obligatorio, que desde marzo de 2023 es exigible para los proveedores con usuarios indios.
- El regulador también advierte sobre productos cripto y NFT, que según India no están regulados y son muy arriesgados.
El servicio de inteligencia financiera de India ha llamado la atención a 15 exchanges de criptoactivos offshore porque, según el regulador, no cumplen las normas contra el blanqueo de capitales. La Financial Intelligence Unit-India, o FIU-IND, envió el martes avisos de incumplimiento en virtud de la Section 13 de la Prevention of Money Laundering Act a proveedores pequeños y medianos que operan para clientes indios.
Qué plataformas se mencionan
En el comunicado oficial se citan Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT y Guardarian como infractores. Según la FIU-IND, se trata de entidades que ofrecen servicios sin registrarse ante el regulador, aunque ese registro es obligatorio para cualquiera que atienda a clientes indios, incluso si la empresa no tiene oficina en India.
Ese requisito de registro está vigente desde marzo de 2023. Desde entonces, las plataformas cripto deben seguir las mismas normas contra el blanqueo de capitales que los bancos. Esto implica, entre otras cosas, registrar los datos de los clientes, verificar a los usuarios y notificar las transacciones sospechosas al gobierno.
Supervisión más estricta en India
La medida forma parte de una línea más amplia de supervisión más estricta. En marzo de 2026, la FIU-IND ya emitió órdenes de bloqueo contra plataformas offshore similares, y antes también se actuó contra nombres importantes como Binance, Kraken y KuCoin. Binance se registró más tarde ante la unidad y pagó una multa de INR 18,82 crore por infracciones de AML.
El regulador también advirtió a los usuarios indios sobre productos cripto y NFT. Según la FIU-IND, estos no están regulados y pueden ser muy arriesgados, con posible ausencia de una vía regulatoria para las pérdidas. Esto coincide con la postura más amplia de las autoridades indias, que desde hace tiempo señalan los riesgos de los criptoactivos y buscan un mayor control sobre los flujos de negociación.
Por qué esto también importa fuera de India
Para los lectores europeos de cripto, lo más relevante es que India está actuando con más dureza contra las plataformas que atienden a clientes a través de fronteras sin registrarse. Esto afecta no solo a los exchanges, sino también a la forma en que las stablecoins y otros tokens se transfieren y convierten a través de rutas extranjeras. La combinación de aplicación de la normativa, requisitos de información y posibles bloqueos muestra que los reguladores de todo el mundo están aumentando la presión sobre las empresas cripto que operan fuera de su propia jurisdicción. También en otros lugares los reguladores optan por una línea más dura: Australia eliminó recientemente a decenas de proveedores de los registros tras problemas de cumplimiento y preocupaciones sobre los riesgos de blanqueo de capitales.
