Tailandia endurece la supervisión sobre USDT y los grandes depósitos en efectivo
El banco central y la SEC tailandesa vinculan las stablecoins con el control contra el blanqueo de capitales, junto con normas más estrictas para los grandes depósitos en efectivo y el comercio de oro.
Puntos clave
- Tailandia intensifica la supervisión sobre las transacciones con USDT y los grandes movimientos de efectivo.
- El banco central prepara nuevas normas para depósitos a partir de 5 millones de baht y auditorías conjuntas con el supervisor bursátil.
- El comercio de oro y el cambio de billetes también quedarán bajo un control más estricto para detectar mejor flujos de dinero sospechosos.
Tailandia está reforzando la supervisión sobre USDT y los grandes flujos de efectivo. El banco central trabaja en nuevas normas para depósitos a partir de 5 millones de baht, mientras que las transacciones con Tether pasarán a someterse a una auditoría conjunta con el supervisor del mercado de valores.
Más dureza contra el dinero gris
El gobernador del Bank of Thailand, Vitai Ratanakorn, enmarca estas medidas dentro de una estrategia más amplia contra la economía gris. A su juicio, el alcance debe incluir también a los activos digitales, ya que las autoridades han detectado indicios de operaciones que podrían estar orientadas a ocultar información o a mover fondos fuera de los canales financieros habituales.
El banco central no solo está poniendo el foco en el efectivo, sino también en el papel de las stablecoins dentro de las plataformas locales. En enero, Vitai ya señaló que alrededor del 40% de los vendedores de USDT en esas plataformas eran extranjeros y que, en su opinión, no deberían operar en Tailandia. La medida se inscribe además en un debate internacional más amplio sobre el uso de USDT en la supervisión y la aplicación de la normativa, algo que también refleja el endurecimiento en torno a la congelación por parte de Tether de carteras sancionadas.
Nuevas normas para efectivo y oro
Las reglas previstas para los depósitos se suman a los controles más estrictos que ya están en vigor desde abril para las grandes retiradas. En el caso de retiradas de efectivo superiores a 5 millones de baht, ya se exige una diligencia debida adicional, y desde entonces el valor de esas retiradas ha caído un 35%.
La BOT estudia primero el marco jurídico antes de introducir las nuevas normas para depósitos. También podría exigir explicaciones para los cambios de billetes de alto importe, como el canje de grandes cantidades de billetes de 1.000 baht por billetes de 100 o 500 baht.
Además, el banco central ha endurecido la supervisión del comercio de oro para limitar su impacto sobre el baht y detectar con mayor precisión la actividad sospechosa. La combinación de efectivo, oro y USDT muestra que Tailandia está ampliando su enfoque contra el blanqueo de capitales más allá del mercado cripto.
Por qué esto es relevante
Para los lectores europeos del sector cripto, lo más relevante es que Tailandia ya no trata las stablecoins solo como un instrumento de negociación, sino también como parte de la supervisión financiera. Esto encaja en una tendencia más amplia, en la que los reguladores prestan cada vez más atención al origen de los flujos de dinero vinculados a las exchanges de criptoactivos y a las plataformas locales. La aprobación previa de USDT por parte de la SEC tailandesa en 2025 hace que la auditoría actual resulte especialmente llamativa, porque la regulación y la supervisión reforzada avanzan ahora en paralelo.
