HashKey va tokeniser le fonds de Franklin Templeton à Hong Kong

Le fonds monétaire tokenisé grBENJI sera accessible via une plateforme HashKey agréée pour les investisseurs professionnels en Asie. Cette collaboration s’inscrit dans la forte croissance des produits RWA et dans le rôle de Hong Kong comme marché test.

À retenir

• HashKey va proposer avec Franklin Templeton le fonds monétaire tokenisé grBENJI à des investisseurs professionnels en Asie.
• Le fonds offre, via un token, une exposition à des instruments monétaires du gouvernement américain et à des positions de trésorerie en dollars.
• Selon rwa.xyz, les fonds tokenisés du Trésor américain et les fonds monétaires ont progressé de 1 500% en deux ans pour atteindre 15 milliards de dollars.

HashKey va proposer avec Franklin Templeton son fonds monétaire tokenisé, Franklin OnChain U.S. Government Liquidity Fund (grBENJI), à des investisseurs professionnels en Asie. Cette initiative montre que les plateformes réglementées à Hong Kong sont de plus en plus utilisées pour des produits de rendement liés à des real-world assets.

Le fonds tokenisé connaît une forte croissance

Selon les données de rwa.xyz, les fonds tokenisés du Trésor américain et les fonds monétaires ont progressé de 1 500% au cours des deux dernières années pour atteindre 15 milliards de dollars (12,9 milliards d'euros). Cette croissance s’inscrit dans l’intérêt plus large des investisseurs professionnels pour des produits qui combinent rendement et structure blockchain.

GrBENJI est destiné aux investisseurs professionnels et donne accès à un fonds tokenisé qui investit principalement dans des instruments monétaires du gouvernement américain et dans des positions de trésorerie en dollars américains. En pratique, les investisseurs obtiennent ainsi, via un token, une exposition à des instruments traditionnels du marché monétaire, sans que le fonds sous-jacent ne sorte du cadre financier habituel.

HashKey se développe à Hong Kong

HashKey a indiqué dans un communiqué que le fonds sera disponible sur sa plateforme pour les investisseurs en actifs numériques en Asie. La plateforme d'échange crypto dispose à Hong Kong des licences Type 1 et Type 7 délivrées par la Securities and Futures Commission, ce qui lui permet de négocier des titres financiers pour le compte de clients et d’exploiter un service de trading automatisé.

Cela rend également cette collaboration pertinente au-delà de Hong Kong. Pour les lecteurs européens de la crypto, elle montre comment les plateformes d'échange réglementées et les grands gestionnaires d'actifs mettent de plus en plus sur le marché des instruments d'investissement tokenisés, tandis que les autorités cherchent à garder la maîtrise de l’infrastructure qui les entoure. Dans le même sens, la croissance des actifs tokenisés sur les grandes plateformes d'échange montre aussi que ce type de produits apparaît de plus en plus souvent.

Davantage de produits RWA à venir

Franklin Templeton gère 1,8 billion de dollars (1,5 billion d'euros) d'actifs dans plus de 35 pays. Le fonds utilise une infrastructure blockchain pour offrir aux investisseurs une exposition à des instruments traditionnels du marché monétaire via une enveloppe tokenisée, c’est-à-dire un token blockchain qui représente une créance sur l’actif sous-jacent.

Les deux entreprises ont également indiqué vouloir, à terme, aller au-delà des fonds monétaires vers d’autres produits tokenisés. Franklin Templeton est actif depuis longtemps dans les produits blockchain : BENJI a été lancé en 2021 comme le premier fonds monétaire enregistré aux États-Unis à utiliser une blockchain publique pour le traitement des transactions et l’enregistrement de la propriété.