Payward renforce sa position sur AAVE et se rapproche d’Aave
La maison mère de Kraken mise sur AAVE via un fonds lié et laisse entendre de nouveaux achats. Cette initiative s’inscrit dans l’élargissement plus large de Payward vers la gestion d’actifs et la DeFi.
À retenir
- Payward, la société mère de la plateforme d'échange crypto Kraken, a acheté, avec des clients, une quantité inconnue de tokens AAVE via un fonds d’investissement lié.
- Les tokens ont été achetés sur le marché secondaire ; Payward n’exclut pas de nouveaux achats ni une coopération plus poussée avec Aave.
- L’investissement s’inscrit dans la stratégie plus large de Payward autour de la DeFi, de la gestion de patrimoine et des produits tokenisés, tandis qu’Aave fait état d’environ 33 milliards de dollars d’entrées nettes.
Payward, la société mère de la plateforme d'échange crypto exchange Kraken, a acheté, avec des clients, une quantité inconnue de tokens AAVE. L’entreprise franchit ainsi une nouvelle étape dans la DeFi et la gestion de patrimoine, tout en examinant en parallèle une coopération plus poussée avec Aave.
AAVE acheté via un fonds
L’achat est passé par Digital Asset Special Investments I, LP, un fonds d’investissement lié à Payward, ainsi que par des clients de l’activité de gestion de patrimoine de l’entreprise. Selon l’annonce de jeudi, les tokens ont été achetés sur le marché secondaire. Payward, basée dans le Wyoming, a également indiqué qu’elle pourrait procéder à d’autres achats.
Il est notable que Payward n’a pas acheté les tokens directement auprès d’Aave. Cela s’inscrit dans la continuité des signaux envoyés en juin, lorsque le fondateur d’Aave, Stani Kulechov, avait publiquement pris ses distances avec des informations faisant état d’une possible vente de 15% d’Aave Group sur la base d’une valorisation de 385 millions de dollars (342 millions d'euros). À l’époque, ces discussions portaient encore sur une opération bien plus large, mais la nouvelle annonce ne mentionne plus d’actions.
Plus que du trading
Cet investissement s’inscrit dans la volonté plus large de Payward de bâtir une activité de gestion d’actifs autour des actifs numériques, des rendements structurés et des investissements tokenisés. L’entreprise a réparti cette expansion en quatre piliers : trading, banque, gestion d’actifs et Payward Services, qui fournit une infrastructure financière aux banques, aux fintechs et à d’autres plateformes.
Selon Gurpreet Oberoi, vice-président asset management et institutional chez Payward, cet investissement reflète une confiance de long terme dans les marchés du crédit on-chain et la DeFi, mais aussi la demande des clients pour une exposition à une infrastructure qui façonne l’avenir de la finance. Aave permet aux utilisateurs de déposer des actifs numériques pour percevoir des intérêts et emprunter contre collatéral via des smart contracts basés sur la blockchain.
Pourquoi c’est important
Pour les lecteurs européens de la crypto, c’est surtout pertinent parce que les grands acteurs du secteur regardent de plus en plus au-delà du simple trading. Payward construit depuis un certain temps une plateforme plus large, notamment avec l’acquisition de la plateforme de produits dérivés Bitnomial et de l’entreprise de paiements en stablecoins Reap plus tôt cette année. De telles initiatives montrent que les plateformes d’échange et les entreprises crypto veulent élargir leur rôle vers les paiements, les produits dérivés et les produits tokenisés.
Cela s’inscrit aussi dans le déplacement plus large vers le crédit on-chain et les produits de rendement. Dans une analyse récente sur les crypto lending vaults, il était déjà souligné que les capitaux institutionnels affluaient rapidement vers ce segment, tandis que les risques liés au collatéral, à la liquidité et aux smart contracts attirent de plus en plus l’attention.
Aave reste de son côté l’un des plus grands protocoles DeFi. Selon l’annonce, le réseau affiche environ 33 milliards de dollars (29,3 milliards d'euros) d’entrées nettes et 11 milliards de dollars (9,8 milliards d'euros) de prêts actifs. Le token AAVE donne aussi à ses détenteurs un droit de vote sur les décisions concernant le protocole et la trésorerie.