Venus Protocol rend les actions tokenisées utilisables comme garantie sur BNB Chain
Les utilisateurs peuvent désormais utiliser des actions tokenisées comme garantie sur Venus Protocol. La frontière entre actions traditionnelles et DeFi s’est ainsi encore davantage estompée.
À retenir
- Venus Protocol accepte désormais les actions tokenisées de Binance comme garantie dans le Venus Core Pool sur BNB Chain.
- Les utilisateurs peuvent emprunter contre des bStocks, notamment en USDT, USDC et U, sans vendre leurs actions.
- L’intégration renforce le lien entre les actions traditionnelles et la DeFi, mais elle comporte aussi des risques de liquidation et de marché.
Venus Protocol a franchi une étape importante en rendant les actions tokenisées, autrement dit les actions tokenisées, disponibles comme garantie au sein du marché de prêt décentralisé sur BNB Chain. Pour la première fois, les utilisateurs peuvent utiliser leurs positions en actions tokenisées comme garantie tout en conservant leur exposition aux mouvements de cours de ces actions.
Extension des garanties DeFi avec les actions tokenisées
Grâce à l’intégration des actions tokenisées de Binance (bStocks) dans le Venus Core Pool, les utilisateurs peuvent désormais déposer des bStocks en garantie. Cela leur permet d’obtenir des prêts dans différents actifs pris en charge, comme les stablecoins USDT, USDC et U, sans avoir à vendre leurs actions. Les actions tokenisées rejoignent ainsi la même infrastructure de liquidité que de grandes cryptomonnaies comme BTC, ETH et BNB.
Cette évolution fait suite à d’autres intégrations réussies de matières premières tokenisées au sein de Venus, comme XAUm, et élargit l’offre d’actifs tokenisés des matières premières aux actions. Cela accroît considérablement les possibilités sur les marchés de garanties on-chain.
Collaboration au sein de l’écosystème BNB Chain
Le lancement de cette garantie en actions tokenisées résulte d’une étroite collaboration au sein de l’écosystème BNB Chain. Binance fournit l’infrastructure de tokenisation, permettant aux utilisateurs de convertir des actions existantes en bStocks sans frais, ou de les acheter directement sur Binance Spot. PancakeSwap et Trust Wallet assurent la liquidité du marché secondaire. Une fois dans un portefeuille en self custody, les bStocks peuvent être utilisés comme garantie sur Venus, ce qui renforce encore le pont entre les actions traditionnelles et DeFi.
Fondé en 2020, Venus Protocol est le plus grand marché de prêt décentralisé sur BNB Chain et associe les prêts à l’émission du stablecoin synthétique stablecoin VAI. Cette intégration des actions tokenisées souligne leur rôle de couche centrale dans l’écosystème financier de BNB Chain.
Pertinence pour les investisseurs crypto européens
Pour les investisseurs européens, cette évolution peut être intéressante, car elle simplifie l’accès aux marchés actions traditionnels via la DeFi, sans vente directe nécessaire. Cela peut témoigner d’une tendance croissante à l’intégration des instruments financiers traditionnels dans les écosystèmes blockchain, ouvrant de nouvelles possibilités de diversification et de liquidité au sein des portefeuilles cryptos européens.
Il est important de noter que la participation à ce marché est soumise à des paramètres de risque, à des restrictions géographiques et à des conditions spécifiques. Les actions tokenisées comportent leurs propres risques, notamment la volatilité du marché et la dépendance à des tiers pour la fixation des prix et la liquidité. Les prêts peuvent être automatiquement liquidés si la valeur de la garantie passe sous le seuil requis.
