Ce que signifient les nouvelles règles de l'UE pour la crypto
À l'avenir, les paiements en espèces supérieurs à 10 000 euros seront passibles de sanctions.
Les paiements en espèces de plus de 10 000 euros seront à l'avenir passibles de sanctions. Le Parlement européen s'est accordé mercredi sur un paquet législatif visant à combler les lacunes de la législation sur le blanchiment d'argent.
La réglementation prévoit des obligations de diligence accrue et de signalement plus strictes pour les banques et les gestionnaires d'actifs qui proposent notamment des investissements en crypto-monnaie. Cela comprend également des contrôles d'identité des clients. Les activités suspectes doivent être signalées aux autorités compétentes.
La réglementation affecte également les clubs de football professionnels impliqués dans des transactions financières de grande valeur avec des investisseurs ou des sponsors.
De plus, des dispositions de contrôle plus strictes seront instaurées pour les personnes détenant un patrimoine total supérieur à 50 millions d'euros, ainsi qu'un plafond unique de 10 000 euros pour les paiements en espèces applicable dans toute l'Union européenne.
À Francfort, une nouvelle autorité de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sera créée pour superviser ces nouvelles règles.
Patrick Hansen, directeur Europe chez Circle, rejette l'idée que les transactions cryptographiques anonymes ou les portefeuilles en custody autonome seraient interdits, comme l'ont rapporté plusieurs médias en ligne. En substance, les exigences sont conformes aux lois existantes, déclare Hansen. Les dispositions relatives aux prestataires de services d'actifs cryptographiques (CASP) relèvent déjà de MiCA. "La AMLR interdit désormais explicitement aux CASP d'offrir des comptes anonymes, ce qui signifie qu'un prestataire de garde de cryptomonnaies ne peut pas proposer de services à des utilisateurs anonymes," explique Hansen. Cela était toutefois "de toute façon déjà interdit par la réglementation AML en vigueur, donc rien de nouveau".
Il voit positivement que la limite de 1 000 euros pour les paiements via des portefeuilles self-custody a été supprimée dans la version finale. "Vous pouvez donc utiliser vos portefeuilles self-custody sans restrictions pour l'achat de biens et services dans l'UE," déclare Hansen.
La réglementation doit encore être formellement adoptée par le Conseil.
