AI-sterowana kryptoprzestępczość nadal rośnie mimo skuteczniejszej analizy kryminalistycznej

Analiza kryminalistyczna blockchaina pomaga coraz lepiej, ale oszustwa AI z użyciem deepfake’ów i fałszywego wsparcia technicznego szybko skalują się w 2025 roku. Chainalysis szacuje straty na $17 miliardów.

Najważniejsze informacje

• Analiza kryminalistyczna blockchaina znacznie się poprawiła i według tekstu pozwoliła już zamrozić lub odzyskać około $34 miliardów nielegalnych środków.
• Napędzane przez AI oszustwa kryptowalutowe spowodowały w 2025 roku szacowane straty na poziomie $17 miliardów i były 4,5 razy bardziej dochodowe niż tradycyjne oszustwa.
• Oszuści wykorzystują fałszywe wsparcie techniczne, deepfake’i i sklonowane tożsamości, przez co wiele ataków zaczyna się jeszcze przed transakcjami on-chain.

Analiza kryminalistyczna blockchaina została w ostatnich latach znacząco dopracowana, ale ten postęp nie zdołał zatrzymać rozwoju AI-sterowanych kryptowalutowych oszustw w 2025 roku. Według podanych danych szkody wzrosły do około $17 miliardów (€14,8 miliarda). Jednocześnie atakujący działają szybciej i bardziej przekonująco, między innymi z użyciem fałszywego wsparcia technicznego, deepfake’ów i sklonowanych tożsamości.

Analiza kryminalistyczna dojrzała

Platformy analityki blockchain takie jak Chainalysis, TRM Labs i Elliptic według tekstu łącznie zamroziły lub odzyskały już szacunkowo $34 miliardy (€29,7 miliarda) nielegalnych środków. Obecnie ponad 45 regulatorów na całym świecie korzysta z takich narzędzi jako standardowej praktyki. Dzięki klastrowaniu portfeli i przypisywaniu encji badacze mogą śledzić skradzione środki w sposób, który utrzymuje się także w sądzie.

Najnowsza generacja narzędzi idzie jednak dalej niż samo późniejsze śledzenie. Niektóre systemy oceniają zachowanie na podstawie dziesiątek cech, uczą się ponownie każdego dnia i twierdzą, że potrafią oznaczać portfele jeszcze zanim cokolwiek się wydarzy. Do narzędzi AI trading agents zintegrowano też skanery rug pull, które w kilka sekund sprawdzają między innymi blokady płynności, freeze authority oraz historię deployera.

AI sprawia, że oszustwa skalują się szybciej

Z drugiej strony rynku widać wyraźnie, dlaczego ten postęp nie wystarcza. Chainalysis szacuje łączne straty z tytułu oszustw i nadużyć kryptowalutowych w 2025 roku na około $17 miliardów (€14,8 miliarda), wobec $9,9 miliarda (€8,6 miliarda) rok wcześniej. FBI podało ponadto $11,36 miliarda strat związanych z kryptowalutowymi oszustwami tylko w USA, co oznacza wzrost o 22 procent rok do roku.

Najbardziej uderza jednak to, że oszustwa AI przynoszą znacznie większe zyski niż tradycyjne warianty. Według Chainalysis napędzane przez AI oszustwa były 4,5 razy bardziej dochodowe. Również oszustwa impersonacyjne, w których przestępcy podszywają się pod bank, inwestora lub influencera kryptowalutowego, wzrosły według podanego kontekstu o 1.400 procent. To wpisuje się w szerszy trend: oszuści najpierw analizują swój cel, a dopiero potem przeprowadzają precyzyjny atak, zamiast działać szeroko i bez selekcji.

Dlaczego to nadal ma znaczenie

Dla europejskich czytelników kryptowalut najważniejsze jest to, że lepsze wykrywanie nie oznacza automatycznie mniejszej liczby oszustw. Tekst pokazuje, że narzędzia bezpieczeństwa są szczególnie skuteczne w analizie portfeli i transakcji, podczas gdy wiele oszustw AI zaczyna się jeszcze przed pierwszym ruchem on-chain. W efekcie dla giełd kryptowalutowych exchanges, regulatorów i użytkowników trudniejsze staje się poleganie wyłącznie na danych z blockchaina.

Także przykład sklonowanego smart contract po akcji FBI wokół NexFundAI pokazuje, jak szybko atakujący przejmują publicznie ujawnione techniki. Dla sektora krypto oznacza to, że infrastruktura i wykrywanie oszustw rzeczywiście się poprawiają, ale strona atakująca często uczy się z tych samych informacji jeszcze szybciej.

Prawny wymiar tej walki pojawia się też w sprawach takich jak wyrok przeciwko NanoBit, gdzie fałszywa platforma handlowa według amerykańskiego regulatora zamiast handlować, wyprowadzała środki inwestorów.