Irlandzki nadzór nakłada na Coinbase Ireland karę 3,6 mln $
Irlandzki bank centralny wskazuje na uchybienia w safeguarding i outsourcingu, w tym błędy dotyczące środków klientów i zleconych kontroli. Wcześniej Coinbase Europe otrzymała już karę AML.
Najważniejsze informacje
- Central Bank of Ireland nałożył na Coinbase Ireland karę 3,25 mln euro za uchybienia w safeguarding i outsourcingu.
- Według nadzoru Coinbase niewystarczająco chroniła środki klientów z powodu słabych kontroli, błędnych projektów systemów i zbyt dużej zależności od Coinbase Group.
- Coinbase twierdzi, że żaden klient nie poniósł straty finansowej, ale przyznaje się do błędów operacyjnych i wcześniejszego niedofinansowania konta safeguarding.
Coinbase Ireland otrzymała od Central Bank of Ireland karę w wysokości 3,25 mln euro, czyli 3,6 mln $ (3,2 mln €), za uchybienia związane z safeguardingiem i outsourcingiem. Według nadzoru irlandzki oddział Coinbase Global nie sprostał wymaganiom w zakresie ochrony środków klientów oraz nadzoru nad procesami zlecanymi na zewnątrz.
Co zarzuca nadzór
Bank centralny twierdzi, że Coinbase Ireland nie miała wystarczających ram do zarządzania usługami zlecanymi na zewnątrz. Według nadzoru spółka zbyt mocno polegała na amerykańskiej Coinbase Group przy realizacji procesów safeguarding i kontroli. W efekcie środki klientów miały nie być odpowiednio chronione, między innymi z powodu słabego projektu systemu i zbyt małej liczby testów kontrolnych.
Coinbase oświadczyła w odpowiedzi, że żaden klient nie poniósł straty finansowej i że nikt nigdy nie został pozbawiony dostępu do swoich pieniędzy. Spółka zaznaczyła też, że problemy wynikały z błędów operacyjnych, w tym z błędów kodu, przez które konto safeguarding w 2023 roku i w pierwszej połowie 2024 roku było średnio niedofinansowane o 0,54%.
Silvergate i błędne płatności
Sprawa dotyczy także okresu, w którym Silvergate w 2023 roku stanął na krawędzi upadku. Coinbase pozwoliła wtedy 30 klientom wpłacać środki na alternatywne konto, które Coinbase prowadziła w innym amerykańskim banku. W rezultacie te środki zostały połączone z pieniędzmi klientów innego podmiotu Coinbase, co było sprzeczne z zasadami safeguarding.
Ponadto Coinbase poinformowała, że wypłaty euro klientów z USA lub Wielkiej Brytanii były czasem realizowane z konta safeguarding Coinbase Ireland. Nadzór uznaje to za część szerszych uchybień w kontroli wewnętrznej i raportowaniu.
Nowa presja na Coinbase
Kara pojawia się niemal rok po tym, jak irlandzki bank centralny nałożył na Coinbase Europe już 21,4 mln euro za uchybienia w kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy. Dla europejskich firm kryptowalutowych pokazuje to, jak surowo nadzorcy patrzą dziś na ochronę klientów, kontrole wewnętrzne i outsourcing, zwłaszcza że sektor w UE podlega teraz ostrzejszym przepisom. Dla podmiotów działających w wielu krajach za pośrednictwem crypto exchange taki nadzór może mieć też znaczenie dla tego, jak szybko trzeba dostosowywać procesy.
Presja na giełdy rośnie także gdzie indziej: Australia zaostrza zasady dla crypto exchange, wprowadzając nowe wymogi dotyczące środków klientów, standardów finansowych i licencji. To podkreśla, jak szeroko nadzorcy patrzą dziś na custody i kontrolę operacyjną.
