OCC odsyła wniosek Zerohash o trust bank

Regulator uznał dokumentację za niekompletną, podczas gdy Zerohash planuje złożyć nowy wniosek. Ruch ten następuje po wcześniejszych zgodach OCC m.in. dla Circle, Ripple i BitGo.

Najważniejsze informacje

• OCC odesłała wniosek Zerohash o amerykański trust bank, ponieważ dokumentacja była materialnie niekompletna.
• Zerohash chce złożyć wniosek ponownie i twierdzi, że obecna działalność będzie kontynuowana na podstawie istniejących licencji.
• Firma jednocześnie mierzy się z pozwem dotyczącym rzekomych problemów ze zgodnością i luk w procedurach przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Zerohash otrzymał z powrotem swój wniosek o amerykański trust bank z Office of the Comptroller of the Currency, po tym jak nadzór uznał dokumentację za materialnie niekompletną. Firma kryptowalutowa, która zapewnia zaplecze technologiczne m.in. dla Morgan Stanley's E*Trade, twierdzi, że chce złożyć wniosek ponownie i liczy na szybkie ponowne rozpatrzenie.

Wniosek odesłany przez OCC

Odesłanie nie oznacza odrzucenia merytorycznego, lecz krok administracyjny, który zgodnie z zasadami OCC następuje wtedy, gdy wniosek nie zawiera wszystkich wymaganych informacji. Zerohash twierdzi, że decyzja nie wpływa na bieżącą działalność, która jest kontynuowana na podstawie istniejących licencji.

Moment jest istotny, ponieważ firma jeszcze w marcu złożyła wniosek o National Trust Bank Charter. W tym samym okresie kilka podmiotów związanych z kryptowalutami otrzymało od amerykańskiego nadzoru zielone światło lub wstępną zgodę, w tym Circle, Ripple, Paxos, BitGo i Fidelity Digital Assets. W ostatnich miesiącach OCC wyraźnie częściej otwierała drogę trust bankom, które chcą obsługiwać aktywa cyfrowe, także na rynku, który od czasu ustawodawstwa dotyczącego stablecoinów w USA szybciej rozwija się instytucjonalnie.

Większe ambicje, większy nadzór

Według Zerohash pierwszy wniosek mógł być zbyt szeroko zakrojony i obejmował szeroki zakres usług związanych z aktywami cyfrowymi oraz usług fiduciary. Kolejna próba ma więc mieć bardziej etapowe podejście, zaczynając od węższego pakietu krajowych usług trustowych, lepiej dopasowanego do planowanego wdrożenia.

Taki wybór wpisuje się w szerszy trend, w którym firmy z obszaru infrastruktury krypto coraz częściej zbliżają się do tradycyjnych ram bankowych. Zerohash współpracuje już z podmiotami takimi jak BlackRock, Franklin Templeton, Stripe, Interactive Brokers i DraftKings, a sama firma ma już status state-chartered trust bank. W przypadku E*Trade usługa nie byłaby ponadto zależna od federalnego charteru. Również inne podmioty szukają teraz silniej regulowanego profilu; Wintermute niedawno otrzymał zgodę SEC na handel akcjami, opcjami i blokami ETF w USA.

Zgodność regulacyjna pozostaje wrażliwym tematem

Jednocześnie Zerohash znajduje się pod lupą z powodu trwającego sporu z byłym chief compliance officer Edgarem Guerrą. W pozwie złożonym w Kalifornii twierdzi on, że został zwolniony, aby ukryć problemy ze zgodnością, w tym ponad 200 istotnych luk w kontrolach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Nie jest jasne, czy OCC uwzględniła te zarzuty przy odesłaniu wniosku.

Dla europejskich obserwatorów rynku krypto sprawa pokazuje, jak ściśle licencje, zgodność regulacyjna i adopcja instytucjonalna są dziś ze sobą powiązane. Zwłaszcza dla firm dostarczających infrastrukturę krypto dużym instytucjom finansowym trust bank charter może nie tylko dawać większą swobodę operacyjną, ale też stanowić dodatkowy test ładu korporacyjnego i kontroli wewnętrznej.