Pakistan powołuje specjalną jednostkę FIA do śledztw w sprawie krypto i prania pieniędzy

FIA koncentruje się na praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu za pośrednictwem krypto, a PVARA wdraża nowe ramy licencyjne i nadzorcze dla giełd oraz portfeli.

Najważniejsze informacje

• Pakistan utworzył w ramach FIA specjalną jednostkę ds. dochodzeń w sprawie kryptowalut, aby przeciwdziałać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu za pośrednictwem krypto.
• Jednostka podlega NC3 i zajmuje się badaniem krypto w sprawach karnych, natomiast regulacja pozostaje w gestii Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority, PVARA.
• Pakistan łączy ostrzejsze egzekwowanie prawa z nowymi przepisami dotyczącymi krypto, po tym jak parlament przyjął w marcu 2026 roku Virtual Assets Act.

Pakistan powołał w ramach Federal Investigation Agency (FIA) specjalną jednostkę zajmującą się dochodzeniami w sprawach kryptowalut. Jej zadaniem jest przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z wykorzystaniem krypto. Ruch ten pokazuje, że Islamabad nadal zaostrza egzekwowanie przepisów dotyczących krypto, podczas gdy formalna regulacja sektora należy już do odrębnego organu nadzoru.

Pod NC3

Nowa jednostka działa w strukturach świeżo uruchomionego National Command and Control Centre, czyli NC3. Jak wyjaśnił dyrektor FIA Counter-Terrorism Wing, dr Muhammad Athar Waheed, jej rola polega na analizie spraw karnych związanych z krypto, a nie na nadzorze nad rynkiem. Za ten obszar odpowiada wyłącznie Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority, znana szerzej jako PVARA.

Waheed zaapelował również do National Cyber Crime Investigation Agency oraz Anti-Narcotics Force o utworzenie podobnych zespołów. Pakistan chce w ten sposób lepiej połączyć działania służb ścigania, walkę z cyberprzestępczością i politykę antynarkotykową w odpowiedzi na szybki wzrost przestępstw związanych z krypto.

Regulacja i egzekwowanie prawa

To ważny moment, bo Pakistan od kilku lat równolegle buduje także ramy prawne dla krypto. W marcu 2026 roku parlament przyjął Virtual Assets Act, który ustanowił PVARA federalnym organem odpowiedzialnym za licencje i nadzór nad giełdami, emitentami tokenów, usługami portfelowymi oraz wybranymi protokołami DeFi. Wcześniej, w lipcu 2025 roku, PVARA została powołana jako element tej zmiany kursu.

Oznacza to, że obecna sytuacja w Pakistanie wyraźnie różni się od zakazu z 2018 roku, kiedy bank centralny odciął podmioty regulowane od virtual assets. Później State Bank częściowo wycofał to ograniczenie, łagodząc firmom krypto dostęp do usług bankowych.

Dlaczego to ma znaczenie

Dla europejskich obserwatorów rynku krypto Pakistan jest ważnym przykładem, ponieważ kraj ten jednocześnie stawia na legalizację i na ostrzejsze działania śledcze. To wpisuje się w szerszy międzynarodowy trend, w którym władze traktują krypto nie tylko jako rynek, lecz także jako obszar dochodzeniowy. Pakistan należy ponadto do największych rynków krypto na świecie, dlatego zmiany w nadzorze i egzekwowaniu prawa mają tam szczególnie duże znaczenie. Pod tym względem kurs ten przypomina działania innych państw, które mocniej włączają krypto w swoje ramy egzekwowania prawa, takich jak Korea Południowa, gdzie organy nadzoru zbadały już dziesiątki spraw dotyczących manipulacji od czasu wejścia w życie nowych przepisów.