Republika Południowej Afryki zaostrza kurs wobec przelewów kryptowalutowych

Projekt przepisów ma wymagać, by transgraniczne transfery przechodziły przez autoryzowanych dostawców i trafiały do FinSurv. To kolejny krok Republiki Południowej Afryki w stronę ściślejszego nadzoru nad kryptowalutami i ryzykiem prania pieniędzy.

Najważniejsze informacje

• Republika Południowej Afryki chce, aby przelewy kryptowalut za granicę były realizowane wyłącznie przez autoryzowanych dostawców i obowiązkowo zgłaszane do FinSurv.
• Organy nadzoru opublikowały projekt przepisów i czekają na uwagi zainteresowanych stron do 30 września.
• Propozycje mają ułatwić wykrywanie nielegalnych przepływów pieniędzy i wpisują się w wcześniejsze, bardziej restrykcyjne podejście do kryptowalut w Republice Południowej Afryki.

Republika Południowej Afryki robi kolejny krok w stronę ostrzejszych zasad dotyczących transgranicznych transakcji kryptowalutowych. Ministerstwo Finansów oraz South African Reserve Bank chcą, by kryptowaluty wysyłane za granicę mogły być przekazywane wyłącznie przez autoryzowanego dostawcę i zgłaszane do Financial Surveillance Department, czyli FinSurv.

Nowe zasady w przygotowaniu

Organy nadzoru opublikowały w poniedziałek projekt przepisów i poprosiły o uwagi wszystkie zainteresowane strony. Na zgłoszenia jest czas do 30 września. Jak wynika ze wspólnego komunikatu, proponowane rozwiązania mają przede wszystkim utrudnić obchodzenie przepisów przez podmioty objęte regulacjami, a jednocześnie dać FinSurv skuteczniejsze narzędzia do wykrywania, ograniczania i zakłócania nielegalnych przepływów pieniędzy.

Propozycje nie nadają kryptowalutom statusu prawnego środka płatniczego i nie rozróżniają też między poszczególnymi tokenami. To istotne, ponieważ nacisk położono tu przede wszystkim na nadzór nad przepływem transakcji, a nie na odrębne traktowanie konkretnych aktywów.

Kontynuacja wcześniejszej polityki

Nowe działania opierają się na projektach przepisów opublikowanych przez ministerstwo już w kwietniu. Zakładały one między innymi, że posiadacze kryptowalut musieliby zgłaszać aktywa przekraczające określony próg oraz udostępniać swoje klucze prywatne organom ścigania na żądanie.

W szerszym ujęciu Republika Południowej Afryki w ostatnich miesiącach poszła dalej w kierunku prawnego uporządkowania statusu kryptowalut. W czerwcu Johannesburg High Court orzekł, że kryptowaluta może być uznawana zarówno za pieniądz, jak i kapitał w rozumieniu Exchange Control Regulations. Jednocześnie Financial Intelligence Centre oraz organy nadzoru jasno wskazały, że dostawcy usług kryptowalutowych muszą monitorować transakcje, aby wspierać wykrywanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Dlaczego to ważne

Dla europejskich obserwatorów rynku kryptowalut to sygnał, jak szybko państwa spoza UE zaostrzają zasady dotyczące transgranicznych transferów kryptowalut. Takie ramy mogą mieć znaczenie dla giełd, przepływów płatniczych i procesów zgodności regulacyjnej, zwłaszcza gdy organy nadzoru na całym świecie coraz mocniej akcentują obowiązki zgłoszeniowe i kontrolę transferów offshore. Pokazuje to również, że w coraz większej liczbie jurysdykcji kryptowaluty nie są już traktowane jako osobny, niszowy segment, lecz jako element szerszego nadzoru finansowego. W ten sam trend wpisuje się także Travel Rule dla wszystkich transferów kryptowalut, w przypadku której organy nadzoru również stawiają na surowsze obowiązki identyfikacyjne i zgłoszeniowe przy przemieszczaniu kryptowalut.