Tajlandia chce audytować transakcje USDT w ramach nowego podejścia

Bank centralny i tajlandzka SEC łączą stablecoiny z kontrolą przeciwdziałania praniu pieniędzy, obok surowszych zasad dotyczących dużych wpłat gotówkowych i handlu złotem.

Najważniejsze informacje

• Tajlandia dalej zaostrza nadzór nad transakcjami USDT i dużymi przepływami gotówki.
• Bank centralny pracuje nad nowymi zasadami dla wpłat od 5 milionów baht oraz wspólnymi audytami z nadzorcą rynku papierów wartościowych.
• Pod ostrzejszy nadzór trafią także handel złotem i wymiana banknotów, aby lepiej wykrywać podejrzane przepływy pieniędzy.

Tajlandia wzmacnia nadzór nad USDT oraz dużymi przepływami gotówki. Bank centralny przygotowuje nowe zasady dla wpłat od 5 milionów baht, a transakcje Tether mają być objęte wspólnym audytem razem z nadzorcą rynku papierów wartościowych.

Surowsze podejście do szarych pieniędzy

Gubernator Bank of Thailand, Vitai Ratanakorn przedstawia te kroki jako część szerszej walki z szarą gospodarką. Jego zdaniem powinny one obejmować również aktywa cyfrowe, ponieważ władze dostrzegają transakcje, które mogą służyć ukrywaniu informacji albo przenoszeniu środków poza standardowy system finansowy.

Bank centralny patrzy przy tym nie tylko na gotówkę, lecz także na rolę stablecoinów na lokalnych platformach. W styczniu Vitai mówił już, że około 40% sprzedających USDT na lokalnych platformach stanowili cudzoziemcy i że jego zdaniem nie powinni oni działać w Tajlandii. To wpisuje się w szerszą międzynarodową debatę o roli USDT w nadzorze i egzekwowaniu przepisów, co widać również po ostrzejszym podejściu związanym z zamrożeniem przez Tether portfeli objętych sankcjami.

Nowe zasady dotyczące gotówki i złota

Planowane reguły dla wpłat są częścią ostrzejszych kontroli, które od kwietnia obowiązują już przy dużych wypłatach. W przypadku wypłat gotówkowych powyżej 5 milionów baht stosowana jest już dodatkowa należyta staranność, a wartość takich wypłat od tego czasu spadła o 35%.

BOT najpierw analizuje podstawy prawne, zanim nowe zasady dotyczące wpłat zostaną wdrożone. W przyszłości wyjaśnień mogą też wymagać wysokie wymiany banknotów, na przykład zamiana dużych ilości banknotów o nominale 1 000 baht na banknoty o nominale 100 lub 500 baht.

Dodatkowo bank centralny zaostrzył nadzór nad handlem złotem, aby ograniczyć wpływ na bahta i lepiej wykrywać podejrzaną aktywność. Połączenie gotówki, złota i USDT pokazuje, że Tajlandia rozszerza podejście do przeciwdziałania praniu pieniędzy poza sam rynek krypto.

Dlaczego to ma znaczenie

Dla europejskich obserwatorów rynku krypto szczególnie ważne jest to, że Tajlandia nie traktuje już stablecoinów wyłącznie jako narzędzia handlowego, lecz także jako element nadzoru finansowego. To wpisuje się w szerszy trend, w którym organy nadzoru coraz uważniej śledzą pochodzenie przepływów pieniężnych wokół krypto exchanges i lokalnych platform. Wcześniejsza zgoda tajlandzkiej SEC na USDT w 2025 roku sprawia, że obecny audyt jest szczególnie istotny, ponieważ regulacja i zaostrzony nadzór rozwijają się tam równolegle.