Finst

Amerykańskie banki budują własny blockchain dla stablecoinów

Trzydzieści dziewięć amerykańskich state banking associations chce zbudować własną sieć do smart payments, tokenized deposits i stablecoinów. Plan wpisuje się w GENIUS Act oraz szersze testy sektora bankowego z infrastrukturą blockchain.

Autor: Finst News
• 2 min czytania
Amerykańskie banki budują własny blockchain dla stablecoinów

Najważniejsze informacje

  • Trzydzieści dziewięć amerykańskich state banking associations chce wspólnie powołać BankChain Alliance, własną sieć blockchain dla banków.
  • Sieć ma umożliwiać smart payments, tokenized deposits i stablecoiny w ramach regulowanego systemu bankowego.
  • Banki wciąż szukają partnera technologicznego i chcą, by system był interoperacyjny z istniejącymi systemami płatności i rozliczeń.

Po roku politycznych sporów w Waszyngtonie między bankami a sektorem krypto amerykańskie state banking associations chcą teraz samodzielnie uruchomić amerykańską sieć blockchain. Projekt BankChain Alliance ma umożliwić innowacje finansowe, takie jak smart payments, tokenized deposits i stablecoiny, w ramach regulowanego systemu bankowego.

Sektor bankowy wybiera własną drogę

Trzydzieści dziewięć state banking associations poparło tę inicjatywę. W oświadczeniu określiły plan jako „industry-owned, industry-designed and industry-governed”. Kathy Kraninger, tymczasowa przewodnicząca projektu i szefowa Florida Bankers Association, mówiła o bezprecedensowej współpracy tysięcy banków.

Zdaniem banków sieć ma być bezpieczna i regulowana, tak aby instytucje każdej wielkości mogły oferować nowoczesne funkcje klientom na obszarach wiejskich, miejskich i regionalnych. Grupa wciąż szuka partnera technologicznego do zbudowania sieci. System ma być też interoperacyjny z innymi sieciami, aby możliwe było łączenie go z istniejącymi systemami płatności i rozliczeń.

Stablecoiny w ramach zasad bankowych

Moment jest znaczący. BankChain Alliance wpisuje się w szerszy trend, w którym banki coraz częściej próbują włączać blockchain i tokenized assets do istniejącej infrastruktury płatniczej. Pasuje to również do GENIUS Act, który w 2025 roku ustanowił federalne ramy dla payment stablecoins i zbliżył je do regulowanej infrastruktury finansowej.

Na początku tego miesiąca Swift poinformował już, że 17 banków, w tym Citi, BNY i Wells Fargo, będzie testować transakcje z tokenized digital assets na blockchain-based ledger. Pokazuje to, że granica między tradycyjnymi bankowymi szynami płatniczymi a zastosowaniami blockchain coraz bardziej się zaciera, choć wdrożenie w każdym projekcie wygląda inaczej.

Również w Stanach Zjednoczonych banki coraz częściej wykorzystują tokenized deposits jako alternatywę dla osobnych inicjatyw stablecoinowych. Także Wells Fargo niedawno ogłosił własną usługę blockchain dla klientów biznesowych.

Dlaczego to ważne

Dla europejskich obserwatorów rynku krypto jest to istotne przede wszystkim dlatego, że dyskusja nie dotyczy tu wyłącznie krypto, lecz tego, kto przejmie kontrolę nad infrastrukturą płatności i cyfrowych dolarów. Jeśli duże banki będą dalej wdrażać własne sieci blockchain, może to jeszcze bardziej znormalizować rolę stablecoinów i tokenized deposits w szerszym systemie finansowym. Pokazuje to też, że blockchain coraz częściej jest postrzegany jako warstwa techniczna dla usług bankowych, a nie tylko jako odrębny obszar krypto.

Zastrzeżenie: Treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Podane informacje mogą być niekompletne, nieścisłe lub nieaktualne i nie powinny być traktowane jako wiążące. Żadne treści na tej stronie nie stanowią rekomendacji kupna, sprzedaży ani przechowywania jakiejkolwiek kryptowaluty. Inwestowanie w aktywa kryptograficzne wiąże się z ryzykiem utraty środków.