Co oznaczają nowe przepisy UE dla kryptowalut

Płatności gotówkowe powyżej 10 000 euro będą w przyszłości karalne.

Płatności gotówkowe powyżej 10 000 euro będą w przyszłości karalne. Parlament UE uzgodnił w środę pakiet regulacyjny pakiet regulacyjny w celu zacieśnienia luki w prawodawstwie dotyczącym prania pieniędzy.

Przepisy przewidują surowsze obowiązki due diligence i raportowania dla banków i zarządzających aktywami, którzy na przykład oferują inwestycje w kryptowaluty. W zakres wchodzą także kontrole identyfikacyjne klientów. Podejrzane działania muszą być zgłaszane odpowiednim władzom.

Przepisy dotyczą także profesjonalnych klubów piłkarskich "które angażują się w transakcje finansowe wysokiej wartości z inwestorami lub sponsorami".

Ponadto wprowadza się surowsze przepisy kontroli dla osób posiadających łączny majątek przekraczający 50 milionów euro, a także unijny limit 10 000 euro na płatności gotówkowe.

We Frankfurcie zostanie utworzony nowy organ do zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, który będzie nadzorował nowe przepisy.

Patrick Hansen, dyrektor UE w Circle, odrzuca pomysł, że anonimowe transakcje kryptowalutowe lub portfele z samodzielnym custody byłyby zakazane, jak donosiły różne media online. W istocie wymogi są zgodne z wcześniejszymi przepisami, mówi Hansen. Postanowienia dla dostawców usług aktywów kryptowalutowych (CASP) podlegają już MiCA. "AMLR zabrania teraz CASP-om oferowania anonimowych kont, co oznacza, że firma custody kryptowalut nie może świadczyć usług anonimowym użytkownikom," wyjaśnia Hansen. To jednak "i tak było zabronione na mocy istniejących przepisów AML, więc nic nowego".

Zauważa on pozytywną zmianę, że limit 1 000 euro na płatności za pomocą portfeli self-custody w wersji końcowej został usunięty. "Możesz więc używać swoich portfeli self-custody bez ograniczeń do zakupu towarów/usług w UE," mówi Hansen.

Przepisy muszą zostać jeszcze formalnie przyjęte przez Radę.