Finst

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) oznacza działania mające na celu zwalczanie tego procederu. Pranie pieniędzy polega na ukrywaniu przestępczego pochodzenia pieniędzy lub innych aktywów, aby wyglądały na legalne.

Ostatnia aktualizacja • 2 min czytania
Uzyskaj więcej wiadomości Finst w swoim kanale

Czym jest przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)?

AML to ogólne określenie przepisów, kontroli i procedur mających przeciwdziałać praniu pieniędzy. Organizacje zobowiązane do przestrzegania tych zasad oceniają ryzyko związane z klientami i transakcjami.

Jednym z elementów tych działań jest KYC, czyli weryfikacja tożsamości klienta. Giełda kryptowalut może również zapytać o pochodzenie kryptowalut lub pieniędzy. Może też sprawdzać transakcje pod kątem wzorców, które wymagają dalszej analizy.

Przykład działań AML

Ktoś zwykle handluje niewielkimi kwotami, ale nagle wpłaca na giełdę kryptowalut znacznie większą sumę w kryptowalutach. Giełda może wtedy zapytać o jej pochodzenie i poprosić o dokumenty potwierdzające.

Pochodzenie środków, które można jasno wyjaśnić, może rozwiać wątpliwości. Jeśli istnieją wystarczające podstawy do podejrzeń, giełda może złożyć zawiadomienie zgodnie z zasadami dotyczącymi danej usługi.

Dlaczego AML jest ważne w świecie kryptowalut?

Dostawcy usług związanych z kryptowalutami stosują kontrole AML, aby zapobiegać wykorzystywaniu ich usług do obsługi pieniędzy pochodzących z przestępstw. Dlatego w wiadomościach o kryptowalutach można czasem przeczytać o dodatkowej weryfikacji klientów, prośbach o informacje, dochodzeniach w sprawie prania pieniędzy lub karach za niewystarczające kontrole.

Na wielu publicznych blockchainach transakcje są widoczne. Dzięki temu można analizować przepływy środków. Widoczny adres portfela nie wskazuje jednak automatycznie jego właściciela — często potrzebne są dodatkowe informacje.

Podejrzana transakcja nie jest od razu dowodem prania pieniędzy. Kontrole mogą też błędnie uznać legalne działania za podejrzane. AML ogranicza ryzyko, ale nie gwarantuje wykrycia wszystkich przypadków prania pieniędzy.

Zastrzeżenie: Treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Podane informacje mogą być niekompletne, nieścisłe lub nieaktualne i nie powinny być traktowane jako wiążące. Żadne treści na tej stronie nie stanowią rekomendacji kupna, sprzedaży ani przechowywania jakiejkolwiek kryptowaluty. Inwestowanie w aktywa kryptograficzne wiąże się z ryzykiem utraty środków.