Uber testa gestão de tesouraria tokenizada com HSBC e Franklin Templeton
A experiência com o HSBC, a Franklin Templeton e a Fireblocks decorreu através da Canton Network e combinou depósitos tokenizados com fundos do mercado monetário para gestão de caixa 24/7.
Pontos principais
- A Uber concluiu um piloto com o HSBC, a Franklin Templeton, a Tradeweb e a Fireblocks para gestão de caixa tokenizada.
- A experiência utilizou depósitos bancários tokenizados e participações tokenizadas em fundos do mercado monetário na Canton Network, também fora do horário de mercado e ao fim de semana.
- A Uber quer, com esta estrutura, otimizar o rendimento do caixa e, ao mesmo tempo, processar pagamentos de forma mais rápida e flexível.
A Uber concluiu um piloto com o HSBC, a Franklin Templeton, a Tradeweb e a Fireblocks para fazer render o caixa empresarial durante mais tempo e, ao mesmo tempo, mantê-lo rapidamente disponível para pagamentos. Na experiência, a Uber utilizou depósitos bancários tokenizados e participações tokenizadas em fundos do mercado monetário na Canton Network, também fora do horário normal de mercado e até ao fim de semana.
Como a experiência funcionou
Segundo as empresas envolvidas, a Uber comprou, através dos depósitos bancários tokenizados do HSBC, participações no fundo do mercado monetário tokenizado da Franklin Templeton via Tradeweb. A Fireblocks forneceu a infraestrutura da carteira para a liquidação. As transações foram processadas em conjunto na Canton Network, para que a compra e o pagamento pudessem ocorrer em simultâneo.
Isto é relevante para grandes empresas que, muitas vezes, deixam parte do seu caixa sem utilização. O dinheiro numa conta bancária costuma render menos do que o dinheiro em fundos de curto prazo, mas recuperar esse dinheiro pode demorar. As empresas que precisam de fazer pagamentos durante a noite ou ao fim de semana mantêm, por isso, frequentemente liquidez adicional.
Porque é que isto importa para a tesouraria
A tokenização torna possível colocar ativos financeiros, como fundos do mercado monetário e depósitos bancários, em trilhos de blockchain. Desta forma, os investimentos e os pagamentos podem ser processados na mesma rede, o que torna possível a liquidação contínua e pode reduzir a distância entre o horário bancário e o sistema de pagamentos.
A Canton Network não é apenas uma cadeia pública qualquer. A rede foi criada para instituições reguladas e oferece privacidade e interoperabilidade, o que torna mais prático para entidades como a Uber, bancos e gestores de fundos realizarem este tipo de testes. Além disso, a infraestrutura subjacente está a ganhar cada vez mais tração: a Digital Asset angariou recentemente 355 milhões de dólares para o crescimento da Canton Network, o que reforça ainda mais o papel da rede na tokenização institucional.
O que a Uber quis testar com isto
A Uber afirmou que, com esta estrutura, ganha mais flexibilidade para otimizar o rendimento sobre o caixa disponível e, ao mesmo tempo, cumprir as obrigações de pagamento. A empresa descreveu a experiência como um primeiro passo rumo a um modelo 24/7 mais eficiente para a gestão do capital circulante.
Para os seguidores europeus de criptomoedas e fintech, isto mostra como a blockchain não é usada apenas no próprio mercado das criptomoedas, mas também na infraestrutura de grandes empresas. Estes pilotos podem ser importantes porque mostram como os ativos tokenizados e os sistemas financeiros tradicionais podem funcionar lado a lado, sem que se trate imediatamente de um token de criptomoeda público.
