DBS sieht breite Nutzung von tokenisiertem Cash bei Unternehmen
Eine DBS-Umfrage zeigt, dass 88% der großen Unternehmen bereits mit tokenisiertem Geld arbeiten oder es testen, vor allem für Stablecoins und grenzüberschreitende Zahlungen.
Wichtigste Erkenntnisse
- Aus der DBS-Studie geht hervor, dass 88% der befragten Unternehmen bereits Live-Anwendungen oder Pilotprojekte mit tokenisiertem Geld haben.
- Stablecoins sind das beliebteste Instrument, gefolgt von tokenisierten Einlagen und tokenisierten Geldmarktfonds.
- Unternehmen nutzen tokenisiertes Geld vor allem für schnellere grenzüberschreitende Zahlungen sowie ein besseres Cash- und Liquiditätsmanagement.
Große Unternehmen setzen tokenisiertes Geld immer häufiger ein, um Cash Management und grenzüberschreitende Zahlungen zu beschleunigen. Laut einer Studie von DBS haben 88% der befragten Unternehmen bereits Live-Anwendungen oder Pilotprojekte laufen. Damit gewinnt tokenisiertes Cash im Unternehmenszahlungsverkehr schnell an Bedeutung.
Breiter Einsatz in der Praxis
DBS ließ EY eine Umfrage unter 422 Unternehmens- und Finanzverantwortlichen in 11 Märkten durchführen, darunter die USA, China, Deutschland und das Vereinigte Königreich. Alle Teilnehmer vertraten Organisationen mit einem Jahresumsatz von mehr als $500 Millionen (€448 Millionen).
Von den Befragten sagten 24%, dass die Technologie bereits in großem Maßstab im Einsatz ist. Weitere 43% nutzen tokenisiertes Geld in ausgewählten Märkten nur begrenzt. Zudem liefen bei 21% Pilotprojekte oder Proofs of Concept. Nur 12% waren noch in der Erkundungsphase oder nutzten die Technologie nicht.
Stablecoins waren das beliebteste Instrument. 63% der Befragten nutzten sie bereits oder planten ihren Einsatz. Tokenisierte Einlagen folgten mit 53%, während tokenisierte Geldmarktfonds auf 52% kamen.
Warum Unternehmen das verfolgen
Der wichtigste Grund ist die Geschwindigkeit. 71% der Befragten sagten, dass sie bereits Verbesserungen bei Echtzeit-grenzüberschreitenden Zahlungen sehen oder diese innerhalb von zwei Jahren erwarten. Für das Treasury-Liquiditätsmanagement galt das für 65% der Befragten.
Gleichzeitig bleiben klare Hürden bestehen. Regulatorische Unsicherheit, Sicherheitsrisiken und Integrationsprobleme wurden häufig genannt. Fast zwei Drittel wollen, dass Banken einen einzigen Zugangspunkt zum Ökosystem für tokenisiertes Geld bieten, während 63% Unterstützung bei Pilotprojekten und der Integration suchen.
DBS setzt diesen Trend auch selbst um. Die Bank startete 2024 DBS Token Services, womit das permissioned Blockchain-Netzwerk mit den eigenen Zahlungssystemen für Settlement und Zahlungen verbunden ist, die rund um die Uhr laufen und unter vorher festgelegten Bedingungen ausgeführt werden können.
Banken bauen Infrastruktur auf
Die Entwicklung passt zu einem breiteren Wandel hin zu digitalen Finanzinstrumenten im Corporate Treasury. Auch andere Banken melden bereits eine aktive Nutzung durch Kunden. Citi sagte im Mai, dass Hunderte Kunden über Citi Token Services fast $1 Milliarde (€0,9 Milliarden) pro Tag bewegt hätten, vor allem für Liquidität und Working Capital.
Im September schlossen DBS und Citi außerdem eine Wochenendzahlung in Dollar zwischen Singapur und New York über tokenisierte Einlagen und das Swift Digital Ledger ab. Laut DBS wurde diese Transaktion in Minuten abgewickelt, sodass Geld auch außerhalb der traditionellen Bankzeiten bewegt werden konnte.
Auch andere Banken gehen den Schritt zu tokenisiertem Cash. So öffnete Standard Chartered bereits das direkte Minting und Redemption von USDC für institutionelle Kunden, ein Zeichen dafür, dass traditionelle Banken diesen Markt immer aktiver annehmen.
