Estados Unidos destina 150 millones de dólares para combatir el fraude cripto con la CLARITY Act
Estados Unidos quiere combatir con mayor dureza el fraude cripto mediante financiación adicional y normas más estrictas. El Senado examina ahora la CLARITY Act, que también permitiría nuevas herramientas de investigación.
Puntos clave
- Estados Unidos quiere invertir 150 millones de dólares para detectar mejor el fraude cripto y otros delitos en el mercado de activos digitales.
- La financiación incluida en la CLARITY Act debe ayudar a FinCEN con programas adicionales contra el blanqueo de capitales, informes sospechosos y herramientas de análisis de blockchain.
- El Senado votará próximamente la CLARITY Act, que también incluye normas más estrictas para los quioscos de activos digitales.
El Gobierno estadounidense quiere invertir 150 millones de dólares para poder detectar mejor a los estafadores cripto y a otros actores malintencionados en el mercado de activos digitales. Esta cantidad se propone en la CLARITY Act, un proyecto de ley que pronto se someterá a votación en el pleno del Senado.
Objetivo de la financiación
Los fondos adicionales están destinados a la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), un organismo del Departamento del Tesoro de Estados Unidos que investiga flujos de dinero sospechosos. Con esta financiación, FinCEN podrá ampliar sus programas contra el blanqueo de capitales, tramitar más informes de actividades sospechosas e implementar herramientas avanzadas de análisis de blockchain. También se respaldará un proyecto piloto en el que las empresas podrán compartir información sobre amenazas con los organismos federales de investigación.
El fraude cripto ha aumentado notablemente en EE. UU.: en 2024, los estadounidenses perdieron en conjunto 9,3 mil millones de dólares por ciberdelincuencia relacionada con criptoactivos, y las víctimas mayores de 60 años fueron especialmente afectadas. Solo en los cajeros automáticos de Bitcoin se notificaron pérdidas por más de 65 millones de dólares en el primer semestre de 2024, de las cuales aproximadamente el 71% correspondió a personas mayores. La respuesta estadounidense llega en un momento en que también siguen teniendo efecto las consecuencias de grandes casos de fraude; en el caso de Sam Bankman-Fried, la dura condena se mantuvo recientemente.
Situación en torno a la CLARITY Act
La CLARITY Act fue aprobada en julio de 2025 por amplia mayoría en la Cámara de Representantes y en mayo de 2026 también recibió el apoyo de la Comisión de Asuntos Bancarios del Senado. Ahora la propuesta está pendiente de una votación definitiva en el Senado, donde sus defensores esperan una aprobación rápida. Al mismo tiempo, los críticos advierten de que el proyecto de ley todavía podría dejar lagunas para actividades financieras ilícitas.
El proyecto de ley también incluye normas más estrictas para los quioscos de activos digitales, un canal de rápido crecimiento para el fraude. Así, los proveedores obtendrán un puerto seguro para pausar transacciones sospechosas cuando así lo soliciten los organismos de investigación.
Relevancia para el mercado cripto europeo
Aunque la CLARITY Act es una ley estadounidense, el enfoque contra el fraude cripto y el refuerzo de la supervisión también pueden ser relevantes para los inversores y las empresas cripto europeas. Esto demuestra que los grandes mercados están invirtiendo cada vez más en combatir el uso indebido y en crear normas claras, lo que podría influir en la cooperación internacional y en la regulación de los activos digitales.
