Citigroup lance des actions tokenisées de sociétés privées pour les clients fortunés
Citigroup met en place une plateforme blockchain pour des actions tokenisées de sociétés privées. La banque veut ainsi offrir aux clients fortunés un accès plus simple au private equity.
À retenir
- Citigroup lance une plateforme blockchain destinée aux clients fortunés et institutionnels pour négocier des actions tokenisées de sociétés privées.
- La banque veut ainsi faciliter l’accès au private equity, un marché traditionnellement difficile d’accès.
- Citigroup s’inscrit ainsi dans une tendance plus large à Wall Street, où Republic et Robinhood expérimentent également des actions privées tokenisées.
Citigroup lance une nouvelle plateforme blockchain permettant aux clients fortunés et institutionnels de négocier des actions tokenisées de sociétés privées. Cette initiative vise à faciliter l’accès au private equity, un marché traditionnellement difficile d’accès et où la demande de participation institutionnelle augmente.
Accès au private equity via la blockchain
L’introduction d’actions tokenisées s’inscrit dans la tendance selon laquelle les entreprises restent de plus en plus longtemps privées avant leur introduction en bourse. De grands noms comme SpaceX et Anthropic sont attendus avec impatience en Bourse, mais la prolongation de la phase privée crée un besoin de solutions alternatives pour investir dans des sociétés privées. Citigroup cible dans un premier temps les investisseurs étrangers et discute avec certaines des plus grandes sociétés privées afin de les associer à cette initiative.
L’engagement de Citigroup en faveur de la tokenization
Cette évolution s’inscrit dans la stratégie pluriannuelle de Citigroup visant à promouvoir la tokenization. En 2023, la banque prévoyait que le marché des titres financiers tokenisés pourrait atteindre 4 billions de dollars d’ici 2030. Citigroup avait déjà lancé un pilote dans lequel les dépôts clients étaient convertis en jetons numériques sur une blockchain privée, ce qui permet des paiements transfrontaliers rapides. Par ailleurs, la banque travaille avec un consortium dirigé par JPMorgan sur un réseau de dépôts tokenisés, qui doit être mis en ligne vers 2027, avec pour objectif un règlement 24h/24 et 7j/7 pour les grands clients dans le monde entier.
Un mouvement plus large à Wall Street
Citigroup n’est pas la seule à suivre cette voie. D’autres acteurs comme Republic et Robinhood expérimentent également des actions tokenisées de sociétés privées, notamment SpaceX et OpenAI. Même si certaines entreprises, comme OpenAI, se montrent critiques à l’égard des jetons non autorisés, l’intérêt pour la tokenization progresse comme moyen de rendre le private equity plus accessible et plus transparent. Les analystes évoquent une « equity tokenization wave » qui pourrait transformer en profondeur la négociation des actions privées.
Pertinence pour les investisseurs européens
Pour les investisseurs européens, cette évolution pourrait signaler une disponibilité accrue du private equity via des plateformes fondées sur la blockchain, ce qui pourrait ouvrir de nouvelles opportunités d’investissement. L’adoption croissante de la tokenization par de grandes institutions financières comme Citigroup pourrait également avoir un impact sur la structure du marché européen et sur la réglementation des titres financiers numériques.
