L’ED indienne perquisitionne CoinDCX et Delta Exchange
L’ED examine de possibles violations de la FEMA autour de flux en USDT, de produits dérivés et d’actions tokénisées via des plateformes d’échange étrangères. CoinDCX et Delta Exchange affirment coopérer pleinement.
À retenir
- L’ED indienne a perquisitionné des bureaux liés à CoinDCX et Delta Exchange dans le cadre d’une enquête sur de présumées transactions transfrontalières non autorisées et des violations de la loi sur les changes.
- Selon l’ED, des fonds de clients auraient été envoyés via USDT vers des plateformes d’échange étrangères pour des produits dérivés et des actions tokénisées, sans autorisation.
- CoinDCX et Delta Exchange affirment coopérer pleinement et nient que des fonds de clients aient été transférés à l’étranger.
L’agence indienne de lutte contre la criminalité financière, l’ED, a perquisitionné des bureaux liés à CoinDCX et Delta Exchange India dans le cadre d’une enquête sur de présumées transactions transfrontalières non autorisées et une violation de la loi sur les changes. L’affaire remet en lumière les plateformes d'échange crypto en Inde, où les régulateurs surveillent depuis longtemps de près les flux d’argent au-delà des frontières.
Ce que l’ED examine
Selon l’ED, les perquisitions ont eu lieu les 4 et 5 novembre dans trois sites à Bengaluru liés à Neblio Technologies, la société derrière CoinDCX, et à Excelium Technologies, qui exploite Delta Exchange. L’agence indique que l’enquête relève de l’article 37 de la Foreign Exchange Management Act, plus connue sous le nom de FEMA, la loi qui encadre la circulation de l’argent entrant et sortant de l’Inde.
L’ED affirme que les deux plateformes ont envoyé des fonds de clients à l’étranger afin de négocier des produits dérivés et des actions tokénisées de sociétés étrangères, alors qu’elles n’en avaient pas l’autorisation. Dans le cas de CoinDCX, des fonds en roupies auraient été convertis en USDT puis transférés vers des plateformes d’échange étrangères, dont Binance, KuCoin et Gate.io, afin d’exécuter des ordres.
L’agence affirme également que CoinDCX détenait, les années précédentes, des comptes de trading d’entreprise sur des plateformes d’échange crypto étrangères et y conservait des crypto-actifs. Selon l’ED, une partie des opérations passait par une entité costaricienne qui aurait en réalité servi de structure de façade. Pour les contrats à terme et les options, les positions des clients auraient été répliquées à l’identique sur des plateformes étrangères, dont Binance, KuCoin, Bybit et Gate.io.
Réaction de Delta et CoinDCX
CoinDCX a indiqué la semaine dernière sur X que des agents de l’ED s’étaient présentés le 4 novembre pour ce que l’entreprise a qualifié d’enquête de routine. L’entreprise crypto affirme coopérer pleinement et soutient qu’elle agit conformément au droit indien, y compris la FEMA, les règles KYC, AML et les obligations de déclaration. Selon CoinDCX, le trading, les dépôts et les retraits restent disponibles normalement.
Delta Exchange India a également reconnu les visites de l’ED et a déclaré que l’entreprise continuait à fonctionner normalement, tandis que les fonds des clients sont conservés dans des banques indiennes. La plateforme affirme que ses activités n’impliquent aucun transfert transfrontalier de VDA et qu’elle est enregistrée depuis 2023 auprès de l’Unité de renseignement financier de l’Inde en tant qu’entité déclarante.
Pourquoi cela compte pour les investisseurs européens
Pour les observateurs européens de la crypto, cette affaire est surtout importante parce que l’Inde renforce encore son contrôle sur les plateformes crypto, en particulier sur les produits qui ressemblent à des produits dérivés, à des actions tokénisées et à des flux d’argent pilotés par des stablecoins. L’affaire montre aussi à quelle vitesse une plateforme d'échange crypto peut attirer l’attention lorsque des dépôts en roupies transitent via USDT et des plateformes étrangères. L’ED a déjà mené des perquisitions similaires dans d’autres entreprises de Bengaluru, ce qui suggère qu’il ne s’agit pas d’un incident isolé. L’essor des actions tokénisées montre également pourquoi les régulateurs restent particulièrement vigilants face aux produits qui combinent actions et rails crypto.