Robinhood ajoute des agents IA, des perps et le trading le week-end
Robinhood apporte à son application des formes de trading proches de celles de la crypto avec des agents IA, des contrats à terme perpétuels et le trading le week-end sur les actions américaines. Le courtier vise les traders actifs et s’appuie sur Bitstamp pour ses premiers perps aux États-Unis.
À retenir
- Robinhood ajoute le trading le week-end sur les actions américaines, des horaires supplémentaires pour les options, la marge intraday et des contrats sur les résultats d’entreprise.
- Avec Robinhood Agents, les utilisateurs peuvent associer un agent IA à un compte de trading distinct pour l’analyse, les listes de suivi et le trading d’actions, d’options et de crypto.
- L’entreprise introduit des contrats à terme perpétuels pour les clients américains éligibles, avec un effet de levier allant jusqu’à 10 fois sur le bitcoin et l’ether.
Robinhood fait un grand pas vers le modèle de trading de la crypto avec de nouveaux agents IA, des contrats à terme perpétuels cryptos et le trading le week-end sur les actions américaines. Le courtier veut ainsi fidéliser davantage de traders actifs et les retenir plus longtemps sur sa plateforme, sans qu’ils aient besoin de se tourner vers d’autres marchés ou applications.
Davantage d’heures et davantage de produits
Lors du HOOD Summit à Houston, Robinhood a notamment présenté le trading le week-end pour les actions américaines, des horaires de trading supplémentaires pour les options et davantage de marge intraday. Des contrats permettant de trader sur les résultats d’entreprise, comme le chiffre d’affaires et le bénéfice, vont également être proposés.
Le cœur de la stratégie est simple : plus d’actifs et plus d’heures. Robinhood répond ainsi à un marché où les investisseurs se sont de plus en plus habitués au rythme des plateformes d’échange crypto, où le trading se poursuit 24 heures sur 24 et sept jours sur sept. Le courtier veut désormais rapprocher cette attente du marché actions.
Robinhood avait déjà annoncé son 24 Hour Market en 2023, mais ce service s’arrête toujours le week-end. L’entreprise veut désormais combler cette lacune via Bruce ATS, un système de négociation alternatif, où une sélection d’actions et d’ETF doit être disponible le samedi et le dimanche.
Des agents IA dans l’application
Une deuxième nouveauté importante est Robinhood Agents. Les utilisateurs peuvent créer un agent IA dans l’application, choisir un modèle d’OpenAI ou d’Anthropic et lui donner accès à un compte de trading distinct. L’agent peut analyser les marchés, créer des listes de suivi et trader des actions, des options et de la crypto.
Robinhood indique que les clients doivent, par défaut, approuver chaque trade proposé. Cette protection peut être désactivée, mais l’agent n’aura pas accès à la marge au lancement et ne pourra fonctionner qu’avec les fonds présents sur le compte propre. Selon l’entreprise, plus de 150 000 comptes agentic ont déjà testé l’infrastructure que Robinhood avait auparavant ouverte à des agents IA externes.
Cette évolution s’inscrit dans une tendance plus large du secteur financier, où l’IA est de plus en plus utilisée pour automatiser les processus de trading et accélérer la prise de décision. Pour Robinhood, il s’agit surtout d’un moyen de proposer des outils plus avancés sans exiger des utilisateurs de solides connaissances techniques.
Les perps ramènent la crypto au premier plan
L’ajout le plus proche de l’univers crypto est celui des contrats à terme perpétuels. Ce produit dérivé est populaire sur le marché des cryptomonnaies, car il permet aux traders de prendre des positions longues ou courtes avec effet de levier, sans date d’échéance comme pour les contrats à terme classiques. Robinhood veut proposer ces produits aux clients américains éligibles via Robinhood Derivatives et Bitstamp, en commençant par la crypto.
Les contrats sur Bitcoin et sur ether offriront un effet de levier allant jusqu’à 10 fois. Pour les autres actifs pris en charge, Robinhood commencera avec un effet de levier de trois fois. L’entreprise dit avoir volontairement choisi un niveau plus faible pour les tokens plus volatils. Ces produits restent donc risqués, car un mouvement limité contre la position peut rapidement entraîner une liquidation.
Pour les lecteurs européens de la crypto, cette annonce est surtout importante parce qu’un grand courtier américain reprend ici des produits qui se trouvaient longtemps principalement sur des plateformes d’échange crypto offshore. Elle montre comment les formes de trading issues de la crypto réapparaissent de plus en plus dans les applications d’investissement traditionnelles, tandis que la frontière entre marchés classiques et crypto continue de s’estomper. Cela s’inscrit dans la montée plus large des comptes dédiés aux bots IA, avec lesquels d’autres plateformes cherchent elles aussi à rapprocher le trading automatisé et les paiements de l’utilisateur.
