L’Afrique du Sud veut durcir les règles sur les transferts de cryptomonnaies
Le projet de réglementation impose que les transferts transfrontaliers passent par des prestataires autorisés et soient signalés à FinSurv. L’Afrique du Sud prolonge ainsi une série de mesures visant à renforcer la surveillance des cryptomonnaies et à limiter les risques de blanchiment.
À retenir
- L’Afrique du Sud veut que les transferts de cryptomonnaies vers l’étranger passent uniquement par des prestataires autorisés et soient obligatoirement signalés à FinSurv.
- Les autorités de surveillance ont publié un projet de réglementation et demandent aux parties prenantes de réagir d’ici au 30 septembre.
- Les propositions visent à mieux repérer les flux financiers illicites et prolongent le durcissement déjà engagé sur les cryptomonnaies dans le pays.
L’Afrique du Sud s’apprête à franchir un nouveau cap dans l’encadrement des cryptomonnaies, cette fois sur le terrain des transferts transfrontaliers. Le ministère des Finances et la South African Reserve Bank veulent que toute cryptomonnaie envoyée à l’étranger transite exclusivement par un prestataire autorisé, puis soit déclarée au Financial Surveillance Department, ou FinSurv.
Nouvelles règles en préparation
Les autorités de surveillance ont publié lundi un projet de réglementation et appellent les parties prenantes à faire part de leurs observations. Les contributions peuvent être envoyées jusqu’au 30 septembre. Dans leur communiqué commun, elles expliquent que ces mesures doivent avant tout empêcher les acteurs réglementés de contourner les règles par des circuits alternatifs, tout en donnant à FinSurv davantage de moyens pour repérer, freiner et perturber les flux financiers illicites.
Le texte ne fait pas des cryptomonnaies un moyen de paiement légal et ne distingue pas non plus les différents tokens. Ce point compte, car l’approche retenue repose surtout sur la conformité des flux de transactions, plutôt que sur la qualification de tel ou tel token dans un régime spécifique.
Continuité avec la politique antérieure
Cette nouvelle étape prolonge les projets de règles publiés par le ministère en avril. Ceux-ci prévoyaient notamment que les détenteurs de cryptomonnaies dépassant un certain seuil devraient les déclarer et, sur demande, remettre leurs clés privées aux autorités.
Plus largement, l’Afrique du Sud a déjà avancé ces derniers mois dans la définition juridique des cryptomonnaies. En juin, la Johannesburg High Court a estimé que la cryptocurrency pouvait être considérée à la fois comme de l’argent et comme du capital au titre des Exchange Control Regulations. Dans le même temps, le Financial Intelligence Centre et les autorités de surveillance ont clairement indiqué que les prestataires de services liés aux cryptomonnaies doivent surveiller les transactions afin de contribuer à la détection du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.
Pourquoi cela compte pour les investisseurs européens
Pour les lecteurs européens, ce dossier illustre la vitesse à laquelle les pays hors UE renforcent leurs règles sur les transferts transfrontaliers de cryptomonnaies. Ce type de cadre peut avoir des conséquences concrètes pour les plateformes d'échange crypto, les flux de paiement et les procédures de conformité, surtout à mesure que les autorités de surveillance du monde entier accentuent les obligations de déclaration et le contrôle des transferts offshore. Il montre aussi que, dans un nombre croissant de juridictions, la crypto n’est plus traitée comme un simple produit de niche, mais comme un élément à part entière du contrôle financier. Dans cette même logique s’inscrit aussi la Travel Rule pour tous les transferts de cryptomonnaies, où les autorités choisissent elles aussi de renforcer les obligations d’identification et de déclaration lors des mouvements de cryptomonnaies.
