Les États-Unis gèlent 52 millions de dollars de crypto liés à l’arnaque Xinbi
Cette action fait suite à de nouvelles sanctions américaines et touche surtout l’usage de l’USDT sur TRON, tandis que Xinbi s’est tournée vers l’USDD.
À retenir
- Les autorités américaines ont gelé environ 52 millions de dollars de crypto liés à des arnaques et ont pris le contrôle des canaux Telegram de Xinbi Guarantee.
- Xinbi aurait traité au moins 24 milliards de dollars depuis 2022 et utilisait surtout Tether sur la blockchain TRON pour les paiements.
- Après le gel, Xinbi a converti environ 2,8 millions de dollars en USDD, tandis que les États-Unis ont également imposé des sanctions à des parties de soutien.
Les autorités américaines ont gelé environ 52 millions de dollars (44,6 millions d'euros) de crypto liés à des arnaques et ont pris le contrôle des canaux Telegram de Xinbi Guarantee. Selon les autorités, cette place de marché en langue chinoise était utilisée par des centres d’arnaque pour la fraude, le blanchiment d’argent et le recrutement pour des compounds en Asie du Sud-Est. Cette action a coïncidé avec de nouvelles sanctions du ministère américain des Finances.
Xinbi sous pression
Elliptic affirme suivre les wallets de Xinbi depuis des années et indique que cette analyse a aidé le Secret Service à intervenir. Selon l’entreprise, Xinbi a traité au moins 24 milliards de dollars (20,6 milliards d'euros) de transactions depuis 2022, ce qui en fait, après Huione Guarantee, l’une des plus grandes places de marché illégales en ligne jamais mises au jour à ce jour. Huione a traité 31 milliards de dollars (26,6 milliards d'euros) avant d’être mise à l’arrêt en 2025.
Les procureurs américains ont saisi deux wallets de paiement de Xinbi contenant ensemble environ 12 millions de dollars (10,3 millions d'euros) et ont engagé des poursuites contre 47 autres wallets. Les autorités ont également indiqué que Tether avait coopéré à l’enquête. Selon la description, Xinbi utilisait surtout Tether (USDT) sur la blockchain TRON pour les paiements.
Basculement vers l’USDD
Après le gel, Xinbi a déclaré considérer ces mesures comme arbitraires et a promis d’indemniser ses clients. Elle a ensuite converti environ 2,8 millions de dollars (2,4 millions d'euros) d’USDT restants en Decentralized USD (USDD), un stablecoin sans fonction de gel intégrée. Cela montre à quelle vitesse ces places de marché tentent de se tourner vers d’autres circuits de paiement dès qu’une partie de leurs fonds se retrouve bloquée.
Cette voie n’est toutefois pas illimitée. Elliptic souligne que l’USDD est en partie adossé à l’USDT, et reste donc lié à une devise qui, elle, peut être gelée. Pour les observateurs européens de la crypto, l’essentiel est surtout que ce type d’affaire montre à quel point le rôle des stablecoins et de Telegram reste important dans les activités illégales liées à la crypto, et à quelle vitesse les enquêtes, les sanctions et le suivi des wallets peuvent s’y enchaîner.
Offensive américaine plus large
Cette affaire s’inscrit dans une approche américaine plus large contre les réseaux criminels transnationaux qui facilitent la fraude numérique et le blanchiment d’argent. Le ministère des Finances n’a pas seulement inscrit Xinbi sur la liste des sanctions, mais aussi deux entités qui auraient soutenu l’opération : SafeW Technology à Singapour et Anwen Technology au Cambodge. Sur la même période, les autorités ont également signalé une opération à Madagascar, où des compounds dirigés par des Chinois ont été démantelés et des centaines de personnes arrêtées.
