Citigroup lancia azioni tokenizzate di società private per i clienti facoltosi

Citigroup sta creando una piattaforma blockchain per azioni tokenizzate di società private. Così la banca vuole dare ai clienti facoltosi un accesso più semplice al private equity.

In breve

• Citigroup lancia una piattaforma blockchain per clienti facoltosi e istituzionali per negoziare azioni tokenizzate di società private.
• La banca vuole così rendere più facile l’accesso al private equity, un mercato tradizionalmente difficile da raggiungere.
• Con questa mossa, Citigroup si inserisce in un trend più ampio di Wall Street, dove anche Republic e Robinhood stanno sperimentando con azioni private tokenizzate.

Citigroup lancia una nuova piattaforma blockchain con cui i clienti facoltosi e istituzionali possono negoziare azioni tokenizzate di società private. Questa mossa serve a rendere più semplice l’accesso al private equity, un mercato tradizionalmente difficile da raggiungere e in cui cresce la domanda di partecipazione istituzionale.

Accesso al private equity tramite blockchain

L’introduzione delle azioni tokenizzate si inserisce nel trend per cui le aziende restano private sempre più a lungo prima di quotarsi in Borsa. Nomi importanti come SpaceX e Anthropic sono attesi con grande interesse sul mercato, ma la fase privata più lunga crea il bisogno di modi alternativi per investire in società private. Citigroup si sta concentrando inizialmente sugli investitori esteri ed è in contatto con alcune delle più grandi società private per coinvolgerle nell’iniziativa.

L’impegno di Citigroup sulla tokenization

Questa evoluzione si allinea alla strategia pluriennale di Citigroup per promuovere la tokenization. Nel 2023 la banca ha previsto che il mercato dei titoli tokenizzati potrebbe crescere fino a 4 bilioni di dollari entro il 2030. In precedenza Citigroup aveva già lanciato un pilot in cui i depositi dei clienti venivano trasformati in token digitali su una blockchain privata, permettendo pagamenti transfrontalieri veloci. Inoltre, la banca sta lavorando con un consorzio guidato da JPMorgan a una tokenized deposit network che dovrebbe andare live intorno al 2027, con l’obiettivo di offrire settlement 24/7 per i grandi clienti in tutto il mondo.

Il movimento più ampio a Wall Street

Citigroup non è l’unica a seguire questa strada. Altri operatori come Republic e Robinhood stanno sperimentando anche loro con azioni tokenizzate di società private, tra cui SpaceX e OpenAI. Anche se alcune aziende, come OpenAI, si sono espresse in modo critico sui token non autorizzati, l’interesse per la tokenization continua a crescere come modo per rendere il private equity più accessibile e trasparente. Gli analisti parlano di una "equity tokenization wave" che potrebbe cambiare in modo profondo il trading delle azioni private.

Rilevanza per gli investitori europei

Per gli investitori europei, questa evoluzione potrebbe indicare una disponibilità sempre maggiore di private equity tramite piattaforme basate su blockchain, aprendo potenzialmente nuove opportunità di investimento. La crescente adozione della tokenization da parte di grandi istituzioni finanziarie come Citigroup potrebbe anche influenzare la struttura del mercato europeo e la regolamentazione dei titoli digitali.