Il Sudafrica vuole stringere ancora sui trasferimenti crypto

La bozza di regolamento punta a far transitare i trasferimenti transfrontalieri solo attraverso fornitori autorizzati e a imporre la segnalazione a FinSurv. Il Sudafrica prosegue così sulla strada già tracciata con controlli più severi sulle crypto e sui rischi di riciclaggio.

In breve

• Il Sudafrica vuole che i trasferimenti crypto verso l’estero passino solo tramite fornitori autorizzati e che siano segnalati obbligatoriamente a FinSurv.
• Le autorità di vigilanza hanno pubblicato una bozza di regolamento e chiedono agli interessati di rispondere entro il 30 settembre.
• Le proposte dovrebbero aiutare a individuare meglio i flussi di denaro illegali e si inseriscono nelle regole crypto più rigide già introdotte in Sudafrica.

Il Sudafrica sta preparando un nuovo giro di vite sulle regole crypto per i trasferimenti oltre confine. Il Ministero delle Finanze e la South African Reserve Bank vogliono infatti che le crypto inviate all’estero passino soltanto attraverso un fornitore autorizzato e vengano poi segnalate al Financial Surveillance Department, conosciuto anche come FinSurv.

Nuove regole in preparazione

Lunedì le autorità di vigilanza hanno pubblicato una bozza di regolamento e hanno invitato gli operatori interessati a inviare i propri commenti. Le osservazioni potranno essere presentate fino al 30 settembre. Nella dichiarazione congiunta, le misure proposte vengono presentate come un modo per evitare che i soggetti regolamentati aggirino le norme passando da canali diversi, mentre FinSurv dovrebbe avere strumenti migliori per individuare, scoraggiare e bloccare i flussi di denaro illegali.

Le proposte non trasformano le crypto in moneta a corso legale e non fanno differenze tra i vari token. È un punto importante, perché il testo si concentra in modo ampio sulla vigilanza dei flussi transfrontalieri, più che su una classificazione separata dei singoli asset.

Collegamento con le regole già esistenti

Questo nuovo passaggio si inserisce nel solco delle bozze pubblicate dal ministero già ad aprile. In quelle proposte si parlava, tra le altre cose, dell’obbligo per i possessori di crypto di dichiarare gli asset sopra una certa soglia e di consegnare le proprie chiavi private alle autorità su richiesta.

Il quadro più ampio è che, negli ultimi mesi, il Sudafrica ha continuato a definire meglio anche sul piano giuridico il trattamento delle crypto. A giugno l’Alta Corte di Johannesburg ha stabilito che, secondo le Exchange Control Regulations, la cryptocurrency può essere considerata sia denaro sia capitale. Nel frattempo, il Financial Intelligence Centre e le autorità di vigilanza hanno chiarito che i crypto service provider devono monitorare le transazioni per aiutare a individuare riciclaggio e finanziamento del terrorismo.

Perché è importante

Per chi segue il settore crypto in Europa, questo è un altro segnale di quanto rapidamente i Paesi fuori dall’UE stiano irrigidendo le regole sui trasferimenti transfrontalieri. Questi quadri normativi possono pesare molto su exchange, flussi di pagamento e processi di compliance, soprattutto ora che le autorità di vigilanza in tutto il mondo stanno dando sempre più importanza agli obblighi di segnalazione e ai controlli sui trasferimenti offshore. Mostra anche che in un numero crescente di giurisdizioni le crypto non vengono più trattate come un comparto separato e di nicchia, ma come parte della vigilanza finanziaria più ampia. In questo contesto rientra anche la Travel Rule per tutti i trasferimenti crypto, dove le autorità di vigilanza hanno scelto allo stesso modo obblighi più severi di identificazione e segnalazione per gli spostamenti di crypto.