Clarity Act moet sanctieontwijking juist tegengaan

Volgens TRM Labs brengt de Clarity Act exchanges en stablecoin-uitgevers onder strengere BSA- en sanctieregels, met meer ruimte voor realtime samenwerking met de Amerikaanse autoriteiten.

Korte samenvatting

• Volgens TRM Labs-onderzoeker Ari Redbord helpt de Amerikaanse Clarity Act juist om sanctieontwijking en witwassen in crypto beter aan te pakken.
• De wet brengt digitale asset service providers onder de Bank Secrecy Act en verplicht controles, meldingen, audits en realtime samenwerking met opsporingsdiensten.
• De Clarity Act geeft ook nieuwe bevoegdheden om verdachte fondsen vast te houden en om jurisdicties en partijen aan te pakken die illegale geldstromen faciliteren.

De Amerikaanse Digital Asset Market Clarity Act is volgens Ari Redbord van TRM Labs geen uitnodiging tot sanctieontwijking, maar juist een wet die dat op grotere schaal kan helpen tegengaan. De discussie liep op nadat senator Elizabeth Warren de conceptwet op X omschreef als een mogelijke “ticket to sanctions evasion”, maar Redbord stelt dat de tekst juist voortbouwt op instrumenten die in de praktijk al effect hebben.

Meer toezicht op crypto

De kern van het voorstel is volgens Redbord dat digitale asset service providers voor het eerst volledig onder de Bank Secrecy Act komen te vallen. Dat betekent onder meer risicoanalyses, interne controles, een compliance officer, training, audits en verplichte meldingen van verdachte transacties.

Ook wil de wet realtime informatie-uitwisseling tussen exchanges en law enforcement vastleggen als erkende praktijk. Daarmee zou een model als Beacon Network, gericht op snelle interceptie, beslaglegging en verstoring, niet langer alleen op vrijwillige samenwerking leunen maar een wettelijke basis krijgen.

Daarnaast voorziet het voorstel in een onafhankelijke werkgroep die AI-tools moet ontwikkelen om terrorismefinanciering en witwassen in digitale markten op te sporen. Voor kiosk-operators komen daar wallet pinning, hold-periodes en dagelijkse limieten voor nieuwe gebruikers bij, samen met blockchain intelligence om oplichters te onderscheppen voordat geld het platform verlaat.

Sancties en handhaving

Redbord wijst er ook op dat de Treasury Department expliciete bevoegdheid krijgt om op te treden tegen jurisdicties die een primaire bron van witwassen vormen. Volgens hem verschuift dat de focus van losse transacties naar de bron van de geldstroom, wat handhaving tegen illegale netwerken efficiënter kan maken.

Verder bevat de Clarity Act een hold law voor digitale assets, waarmee dienstverleners en stablecoin-uitgevers fondsen die aan vermoedelijke illegale activiteit zijn gekoppeld kunnen vasthouden en, waar nodig, bevriezen. De bestaande rapportageverplichtingen en sanctiebevoegdheden blijven daarbij overeind.

De wet bevat volgens de tekst ook een duidelijke bescherming voor non-custodial ontwikkelaars die nooit klantfondsen aanraken. Tegelijk blijft het mogelijk om iemand die bewust criminele opbrengsten helpt verplaatsen, strafrechtelijk aan te pakken, ook als die partij niet zelf de bewaring van de assets heeft.

Waarom dit relevant is

Voor Europese crypto-volgers laat dit debat zien hoe snel regelgeving rond crypto, sancties en anti-witwasregels in de VS samenkomen. De Clarity Act probeert niet alleen juridische grenzen tussen toezichthouders scherper te trekken, maar ook bestaande marktpartijen in een strakker toezichtskader te brengen. Dat kan relevant zijn voor internationale exchanges en cryptobedrijven die met Amerikaanse klanten, compliance-eisen of handhavingsrisico’s te maken hebben. In dat bredere debat speelt ook mee hoe de wet omgaat met bescherming van non-custodial ontwikkelaars, een punt dat in de Senaat al langer tot discussie leidt.