Zuid-Afrika wil crypto-overboekingen strenger reguleren

Het conceptregelboek moet grensoverschrijdende transfers via geautoriseerde aanbieders laten lopen en melden bij FinSurv. Zuid-Afrika bouwt zo voort op eerdere stappen rond toezicht op crypto en witwasrisico’s.

Korte samenvatting

• Zuid-Afrika wil crypto-overboekingen naar het buitenland alleen nog via geautoriseerde aanbieders laten lopen en verplicht laten melden bij FinSurv.
• Toezichthouders hebben een conceptregelboek gepubliceerd en vragen belanghebbenden tot 30 september om reactie.
• De voorstellen moeten illegale geldstromen beter opsporen en sluiten aan op eerdere strengere crypto-regels in Zuid-Afrika.

Zuid-Afrika zet een nieuwe stap richting strengere crypto-regels voor grensoverschrijdende transacties. Het ministerie van Financiën en de South African Reserve Bank willen dat crypto dat naar het buitenland wordt gestuurd alleen nog via een geautoriseerde aanbieder loopt en wordt gemeld bij de Financial Surveillance Department, ook wel FinSurv genoemd.

Nieuwe regels in voorbereiding

De toezichthouders publiceerden maandag een conceptregelboek en vroegen belanghebbenden om commentaar. Inzendingen kunnen tot 30 september worden gedaan. Volgens de gezamenlijke verklaring moeten de voorgestelde maatregelen vooral voorkomen dat gereguleerde partijen via verschillende routes langs de regels heen werken, terwijl FinSurv beter in staat moet zijn om illegale geldstromen op te sporen, te ontmoedigen en te verstoren.

De plannen maken crypto niet tot wettig betaalmiddel en maken ook geen onderscheid tussen verschillende tokens. Dat is relevant, omdat de tekst dus breed inzet op toezicht op de transactiestroom, niet op de vraag welke token wel of niet onder een apart regime valt.

Aansluiting op eerder beleid

De nieuwe stap bouwt voort op conceptregels die het ministerie in april al publiceerde. Daarin stond onder meer dat crypto-houders assets boven een bepaalde drempel zouden moeten aangeven en hun private keys op verzoek aan handhavers moeten overhandigen.

De bredere context is dat Zuid-Afrika de afgelopen maanden al verder is opgeschoven in de juridische afbakening van crypto. In juni oordeelde het Johannesburg High Court dat cryptocurrency onder de Exchange Control Regulations zowel als geld als kapitaal kan gelden. Tegelijk hebben de Financial Intelligence Centre en de toezichthouders duidelijk gemaakt dat crypto service providers transacties moeten monitoren om witwassen en terrorismefinanciering te helpen opsporen.

Waarom dit relevant is

Voor Europese crypto-volgers laat dit zien hoe snel landen buiten de EU hun grensoverschrijdende crypto-regels aanscherpen. Zulke kaders kunnen relevant zijn voor exchanges, betaalstromen en compliance-processen, zeker nu toezichthouders wereldwijd meer nadruk leggen op meldplichten en controle op offshore transfers. Het laat ook zien dat crypto in steeds meer jurisdicties niet langer als een los nicheproduct wordt behandeld, maar als onderdeel van het bredere financiële toezicht. In dat bredere patroon past ook de Travel Rule voor alle crypto transfers, waar toezichthouders eveneens kiezen voor strengere identificatie- en meldplichten bij verplaatsingen van crypto."}