Anti-Money Laundering (AML)
Anti-Money Laundering (AML) betekent het tegengaan van witwassen. Witwassen is het verbergen van de criminele herkomst van geld of andere bezittingen, zodat deze legaal lijken.
Wat is Anti-Money Laundering (AML)?
AML is een verzamelnaam voor regels, controles en procedures tegen witwassen. Organisaties die aan deze regels moeten voldoen, beoordelen risico’s bij klanten en transacties.
Een onderdeel is KYC, waarbij een klant zijn identiteit laat controleren. Een crypto exchange kan ook vragen waar crypto of geld vandaan komt. Daarnaast kunnen zij transacties controleren op patronen die nader onderzoek verdienen.
Een voorbeeld van AML
Iemand handelt normaal kleine bedragen, maar stort ineens een veel groter cryptobedrag bij een crypto exchange. De exchange kan dan vragen waar dit bedrag vandaan komt en om bewijsstukken vragen.
Een duidelijke en verklaarbare herkomst kan zorgen wegnemen. Is er voldoende aanleiding voor twijfel, dan kan de exchange een melding doen volgens de regels die voor die dienst gelden.
Waarom is AML belangrijk in crypto?
Cryptodienstverleners gebruiken AML-controles om te voorkomen dat hun diensten worden gebruikt voor crimineel geld. Daarom lees je in crypto nieuws soms over extra klantcontroles, informatieverzoeken, witwasonderzoeken of boetes wegens onvoldoende controles.
Op veel openbare blockchains zijn transacties zichtbaar. Daardoor kan onderzoek naar geldstromen mogelijk zijn. Een zichtbaar walletadres vertelt echter niet automatisch wie de eigenaar is; daarvoor is vaak aanvullende informatie nodig.
Een opvallende transactie is niet meteen bewijs van witwassen. Controles kunnen ook legitieme activiteiten onterecht als verdacht zien. AML verkleint risico’s, maar kan niet garanderen dat alle witwasactiviteiten worden ontdekt.
