KYT (Know Your Transaction)
KYT staat voor Know Your Transaction. Het is het controleren van crypto-transacties op mogelijke risico’s, zoals fraude of witwassen.
Wat is KYT?
Een KYT-systeem kijkt waar crypto vandaan komt, waar het naartoe gaat en hoe geldstromen lopen. Het kan ook zoeken naar opvallende patronen of adressen die als risicovol bekendstaan.
Veel transacties staan op een openbare blockchain. Dit is een digitaal register waarin transacties zichtbaar zijn. Daardoor kunnen analysebedrijven geldstromen tussen adressen volgen. Een adres is echter niet automatisch gekoppeld aan een persoon.
Aanbieders gebruiken soms regels en risicoscores om transacties te selecteren voor extra controle. Een waarschuwing is geen bewijs van criminaliteit. De gegevens kunnen onvolledig of onjuist zijn.
Een voorbeeld van KYT
Iemand stort bitcoin bij een cryptobeurs. Het KYT-systeem ziet dat het verzendadres mogelijk verband houdt met een bekende fraudezaak.
De beurs kan de storting dan nader onderzoeken en vragen waar de bitcoin vandaan komt. De waarschuwing betekent niet automatisch dat deze klant iets verkeerd heeft gedaan.
Waarom is KYT belangrijk in crypto?
Cryptobeurzen en andere cryptodienstverleners kunnen KYT gebruiken om witwassen en financiële criminaliteit tegen te gaan. Daarom komt de term vaak voor bij berichten over gestolen crypto, fraudeonderzoeken en controles op stortingen.
KYT kan ook worden genoemd bij sanctierisico’s en discussies over privacy. Het combineren van transactiegegevens met persoonsgegevens kan privacyrisico’s geven.
KYT stelt niet vanzelf iemands identiteit vast en ontdekt niet elke illegale transactie. De aanpak, risicodrempels en vervolgacties verschillen per aanbieder.
