Travel Rule
De Travel Rule is een regel tegen witwassen en terrorismefinanciering. Cryptodienstverleners moeten bij sommige overboekingen gegevens over de verzender en ontvanger verzamelen en delen.
Wat is de Travel Rule?
De regel geldt voor financiële dienstverleners, waaronder bepaalde crypto-platformen en bewaarpartijen. Zij verzamelen bijvoorbeeld namen en identificerende rekening- of walletgegevens.
Bij een overdracht naar een andere dienstverlener deelt de verzendende partij de vereiste gegevens veilig met de ontvangende partij. Die persoonsgegevens staan niet op de openbare blockchain, het publieke register van transacties. Ze kunnen via een apart communicatiekanaal worden verstuurd.
Welke overdrachten onder de regel vallen en welke gegevens nodig zijn, verschilt per rechtsgebied. Een zelfbeheerde wallet is niet automatisch een cryptodienstverlener.
Een voorbeeld van de Travel Rule
Iemand stuurt bitcoin van account bij cryptoplatform A naar het account van iemand anders bij cryptoplatform B. Als de Travel Rule geldt, geeft platform A de benodigde gegevens over beide personen door aan platform B.
De bitcointransactie zelf gaat via de blockchain. Het doorgeven van persoonsgegevens gebeurt los van die transactie.
Waarom is de Travel Rule belangrijk in crypto?
De Travel Rule verklaart waarom een crypto-platform bij een opname kan vragen naar de naam van de ontvanger en het platform of de wallet waar de crypto naartoe gaat. Ontbrekende gegevens kunnen leiden tot extra vragen, vertraging of een geweigerde overdracht.
De regel komt terug in berichten over cryptoregulering, witwasbestrijding en het delen van klantgegevens. Vooral grensoverschrijdende overboekingen kunnen lastiger zijn als dienstverleners verschillende regels of systemen gebruiken.
De Travel Rule maakt een transactie niet automatisch veilig of legaal. Ook voorkomt de regel niet altijd witwassen. Dienstverleners moeten gevoelige persoonsgegevens bovendien goed beschermen tegen privacy- en datalekrisico's.
