KYC

KYC staat voor Know Your Customer. Het is een controle waarmee een crypto platform vaststelt wie jij bent.

Wat is KYC?

Bij KYC geef je persoonlijke gegevens door, zoals je naam, adres en geboortedatum. Ook upload je meestal een geldig identiteitsdocument, zoals een paspoort, rijbewijs of identiteitskaart.

Een gereguleerd crypto platform gebruikt deze gegevens om je identiteit te verifiëren. KYC is in Europa wettelijk verplicht voor financiële bedrijven. Het helpt bij het voorkomen van fraude, witwassen en andere financiële criminaliteit.

Een eenvoudig voorbeeld van KYC

Je maakt een account aan bij een crypto exchange om crypto te kopen. Naast je e-mailadres vraagt het platform om je naam, adres en een foto van je identiteitsbewijs.

Het platform controleert vervolgens of jij echt de persoon op het document bent. Na deze controle kun je het account normaal gebruiken. Dit voorbeeld laat zien dat KYC vooral een identiteitscontrole is.

Waarom is KYC belangrijk in crypto?

KYC komt vaak terug in nieuws over regels voor crypto exchanges en andere crypto bedrijven. Als een platform KYC invoert of zijn controles aanpast, gaat het meestal om het voldoen aan wetgeving en het beter opsporen van verdachte activiteiten.

Voor jou verandert KYC na de controle meestal niets aan het kopen, verkopen of bewaren van crypto. Wel deel je gevoelige gegevens. Lees daarom altijd hoe een platform gegevens opslaat en beschermt.

Een platform zonder KYC valt vaak buiten Europees toezicht. Dat betekent niet automatisch dat het onveilig is, maar er kan minder consumentenbescherming zijn als er iets misgaat.