USA przeznaczy 150 mln dolarów na walkę z oszustwami kryptowalutowymi w ramach CLARITY Act

USA chcą dzięki dodatkowym środkom i surowszym przepisom mocniej uderzyć w oszustwa kryptowalutowe. Senat analizuje teraz CLARITY Act, która ma również umożliwić nowe narzędzia wykrywania przestępstw.

Najważniejsze informacje

• USA chcą zainwestować 150 mln dolarów, aby lepiej wykrywać oszustwa kryptowalutowe i inne przestępstwa na rynku aktywów cyfrowych.
• Finansowanie w ramach CLARITY Act ma pomóc FinCEN w rozszerzeniu programów przeciwdziałania praniu pieniędzy, obsłudze zgłoszeń podejrzanych transakcji oraz wykorzystaniu narzędzi do analizy blockchain.
• Senat wkrótce zagłosuje nad CLARITY Act, która zawiera także surowsze przepisy dotyczące kiosków z aktywami cyfrowymi.

Amerykański rząd chce zainwestować 150 mln dolarów, aby skuteczniej wykrywać oszustów kryptowalutowych i inne osoby działające na szkodę rynku aktywów cyfrowych. Kwota ta została zaproponowana w CLARITY Act, projekcie ustawy, który wkrótce ma trafić pod głosowanie w pełnym składzie Senatu.

Cel finansowania

Dodatkowe środki mają zostać przeznaczone dla Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), jednostki amerykańskiego Departamentu Skarbu zajmującej się analizą podejrzanych przepływów pieniężnych. Dzięki finansowaniu FinCEN będzie mogło rozszerzyć programy przeciwdziałania praniu pieniędzy, przetwarzać większą liczbę zgłoszeń podejrzanych działań oraz wykorzystywać zaawansowane narzędzia do analizy blockchain. Wsparcie obejmie również projekt pilotażowy, w ramach którego firmy będą mogły dzielić się informacjami o zagrożeniach z federalnymi służbami śledczymi.

Oszustwa kryptowalutowe w USA wyraźnie wzrosły: w 2024 roku Amerykanie stracili łącznie 9,3 mld dolarów w związku z cyberprzestępczością powiązaną z kryptowalutami, a szczególnie mocno ucierpiały osoby powyżej 60. roku życia. Tylko w przypadku Bitcoin-automatów odnotowano straty przekraczające 65 mln dolarów w pierwszej połowie 2024 roku, z czego około 71% przypadło na osoby starsze. Amerykańskie działania mają miejsce w czasie, gdy nadal odczuwalne są skutki dużych spraw oszustw; w sprawie Sama Bankmana-Frieda surowy wyrok został niedawno utrzymany w mocy.

Stan prac nad CLARITY Act

CLARITY Act została w lipcu 2025 roku przyjęta zdecydowaną większością głosów przez Izbę Reprezentantów, a w maju 2026 roku uzyskała również poparcie senackiej komisji ds. bankowości. Obecnie projekt czeka na ostateczne głosowanie w Senacie, gdzie zwolennicy liczą na szybkie przyjęcie. Jednocześnie krytycy ostrzegają, że ustawa nadal może pozostawiać luki sprzyjające nielegalnym działaniom finansowym.

Projekt zawiera także surowsze przepisy dotyczące kiosków z aktywami cyfrowymi, szybko rosnącego kanału oszustw. Dostawcy otrzymają w nim bezpieczną przystań, która pozwoli im wstrzymywać podejrzane transakcje na wniosek organów ścigania.

Znaczenie dla europejskiej kryptomarketu

Choć CLARITY Act jest amerykańską ustawą, podejście do zwalczania oszustw kryptowalutowych i wzmacniania nadzoru może mieć znaczenie także dla europejskich inwestorów i firm z branży krypto. Pokazuje to, że duże rynki coraz mocniej inwestują w ograniczanie nadużyć i tworzenie jasnych zasad, co może wpłynąć na współpracę międzynarodową oraz regulacje dotyczące aktywów cyfrowych.