Travel Rule
Travel Rule to zasada przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Przy niektórych przelewach dostawcy usług związanych z kryptoaktywami muszą gromadzić i przekazywać dane nadawcy oraz odbiorcy.
Czym jest Travel Rule?
Zasada ta dotyczy dostawców usług finansowych, w tym niektórych platform kryptowalutowych i podmiotów przechowujących aktywa. Gromadzą oni na przykład imiona i nazwiska oraz identyfikatory rachunku lub portfela.
Gdy środki są przekazywane do innego dostawcy usług, podmiot wysyłający bezpiecznie przekazuje wymagane dane podmiotowi odbierającemu. Te dane osobowe nie są zapisywane w publicznym rejestrze transakcji, czyli blockchainie. Można je przesłać osobnym kanałem komunikacji.
To, które przelewy podlegają tej zasadzie i jakie dane są wymagane, zależy od jurysdykcji. Portfel niepowierniczy nie jest automatycznie dostawcą usług związanych z kryptoaktywami.
Przykład Travel Rule
Ktoś przesyła bitcoiny ze swojego konta na platformie kryptowalutowej A na konto innej osoby na platformie B. Jeśli obowiązuje Travel Rule, platforma A przekazuje platformie B wymagane dane obu osób.
Sama transakcja bitcoinów odbywa się przez blockchain. Przekazanie danych osobowych odbywa się niezależnie od tej transakcji.
Dlaczego Travel Rule jest ważna w świecie krypto?
Travel Rule wyjaśnia, dlaczego platforma kryptowalutowa może podczas wypłaty poprosić o imię i nazwisko odbiorcy oraz nazwę platformy lub portfela, do którego trafiają kryptowaluty. Brakujące dane mogą skutkować dodatkowymi pytaniami, opóźnieniem lub odrzuceniem przelewu.
O Travel Rule wspomina się w kontekście regulacji dotyczących krypto, przeciwdziałania praniu pieniędzy i przekazywania danych klientów. Przelewy transgraniczne mogą być szczególnie trudne, gdy dostawcy usług stosują różne przepisy lub systemy.
Travel Rule nie sprawia, że transakcja automatycznie staje się bezpieczna lub legalna. Zasada ta nie zawsze zapobiega też praniu pieniędzy. Dostawcy usług muszą ponadto odpowiednio chronić wrażliwe dane osobowe przed zagrożeniami dla prywatności i wyciekami danych.
