EUA investem 150 milhões de dólares para combater a fraude com criptomoedas através da CLARITY Act
Os EUA querem combater com mais firmeza a fraude com criptomoedas através de financiamento adicional e regras mais rigorosas. O Senado analisa agora a CLARITY Act, que também pode permitir novos meios de investigação.
Pontos principais
- Os EUA querem investir 150 milhões de dólares para detetar melhor a fraude com criptomoedas e outros crimes no mercado de ativos digitais.
- O financiamento na CLARITY Act deve ajudar a FinCEN com programas adicionais contra o branqueamento de capitais, denúncias de atividades suspeitas e ferramentas de análise de blockchain.
- O Senado vota em breve a CLARITY Act, que também inclui regras mais rigorosas para quiosques de ativos digitais.
O governo norte-americano quer investir 150 milhões de dólares para poder detetar melhor os burlões de criptomoedas e outros agentes maliciosos no mercado de ativos digitais. Este montante é proposto na CLARITY Act, um projeto de lei que será em breve submetido a votação no plenário do Senado.
Objetivo do financiamento
Os fundos adicionais destinam-se à Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), uma entidade do Departamento do Tesouro dos EUA que investiga fluxos financeiros suspeitos. Com este financiamento, a FinCEN poderá expandir os seus programas contra o branqueamento de capitais, processar mais denúncias de atividades suspeitas e utilizar ferramentas avançadas de análise de blockchain. Também é apoiado um projeto-piloto que permite às empresas partilhar informações sobre ameaças com as autoridades federais de investigação.
A fraude com criptomoedas aumentou significativamente nos EUA: em 2024, os norte-americanos perderam em conjunto 9,3 mil milhões de dólares em criminalidade online relacionada com criptomoedas, tendo as vítimas com mais de 60 anos sido particularmente afetadas. Só nos Bitcoin ATMs, foram comunicadas perdas superiores a 65 milhões de dólares na primeira metade de 2024, das quais cerca de 71% recaíram sobre idosos. A resposta norte-americana surge num momento em que as consequências de grandes casos de fraude continuam também a fazer-se sentir; no caso de Sam Bankman-Fried, a pesada pena foi recentemente mantida.
Situação em torno da CLARITY Act
A CLARITY Act foi aprovada em julho de 2025 por ampla maioria na Câmara dos Representantes e recebeu também, em maio de 2026, o apoio da Comissão de Assuntos Bancários do Senado. Agora, a proposta aguarda uma votação final no Senado, onde os defensores esperam uma aprovação rápida. Ao mesmo tempo, os críticos alertam que o projeto de lei ainda pode deixar lacunas para atividades financeiras ilegais.
O projeto de lei inclui também regras mais rigorosas para quiosques de ativos digitais, um canal em rápido crescimento para fraude. Assim, os fornecedores passam a dispor de um porto seguro para suspender transações suspeitas quando as autoridades de investigação o solicitarem.
Relevância para o mercado europeu de criptomoedas
Embora a CLARITY Act seja uma lei norte-americana, a abordagem da fraude com criptomoedas e o reforço da supervisão também podem ser relevantes para investidores e empresas europeias de criptomoedas. Isto mostra que os grandes mercados estão cada vez mais a investir no combate ao abuso e na criação de regras claras, o que poderá ter impacto na cooperação internacional e na regulamentação dos ativos digitais.
