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O que significam as novas regras da UE para as criptomoedas

Pagamentos em dinheiro superiores a 10.000 euros passarão a ser crime no futuro.

Por Luc Vesters
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O que significam as novas regras da UE para as criptomoedas

Pagamentos em dinheiro superiores a 10.000 euros passarão a ser crime no futuro. O parlamento da UE chegou nesta quarta-feira a acordo sobre um pacote legislativo para fechar lacunas na legislação relativa à luta contra o branqueamento de dinheiro.

A regulamentação prevê obrigações mais rigorosas de diligência devida e de reporte para bancos e gestores de fortunas que, por exemplo, oferecem investimentos em criptomoedas. Incluem-se também verificações de identidade dos clientes. Atividades suspeitas devem ser comunicadas às autoridades competentes.

A regulamentação também afeta clubes de futebol profissionais que estejam envolvidos em transações financeiras de alto valor com investidores ou patrocinadores.

Além disso, serão introduzidas regras de controlo mais rígidas para pessoas com um património total superior a 50 milhões de euros, bem como um limite europeu de 10.000 euros para pagamentos em dinheiro.

Em Frankfurt será criada uma nova autoridade para o combate ao branqueamento de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, para supervisionar as novas regras.

Patrick Hansen, diretor da UE na Circle, rejeita a ideia de que transações de criptomoedas anónimas ou carteiras de autocustódia seriam proibidas, conforme reportado por vários meios online. Essencialmente, os requisitos estão em linha com leis anteriores, diz Hansen. As disposições para provedores de serviços de ativos digitais (CASP) já estão incluídas no MiCA. "O AMLR proíbe agora explicitamente os CASP de oferecer contas anónimas, o que significa que uma empresa de guarda de criptomoedas não pode prestar serviços a utilizadores anónimos," explica Hansen. No entanto, isto já era proibido pela legislação AML existente, portanto nada de novo.

Ele vê como positivo o facto de o limite de 1.000 euros para pagamentos via carteiras de autocustódia ter sido eliminado na versão final. "Pode, portanto, usar as suas carteiras de autocustódia sem limitações para a compra de bens/serviços na UE", afirma Hansen.

A legislação ainda necessita de aprovação formal pelo Conselho.

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